包括国有大行至少8家银行信贷资金违规流入股市遭罚

本篇文章1723字，读完约4分钟

文章来源:经纪中国

a股依然火爆！

3月7日，a股成交量再次突破1万亿元，这是近9个交易日以来的第五次。上证综指收盘上涨0.14%，深成指收盘下跌0.23%，创业板收盘下跌0.48%。值得注意的是，尽管上证综指小幅上涨，深成指下跌，但两市仍有258只股票跌停，表明市场情绪依然高涨。

值得注意的是，泰州银监局发行的两张票引起了市场的关注。究其原因，惩罚的原因与当前火热的股市有关:信贷资金非法流入股市。

一位接近监管的人士表示，在不久的将来，随着资本市场活动的增加，多种资金涌入股市，包括非法流出银行的信贷资金；然而，仍然难以禁止银行信贷资金非法流入股市，以前的相关罚款并不少见。

据该经纪公司的中国记者称，监管机构通常需要三四个月的时间在现场检查后才能签发罚单。这应该是对去年下半年检查中发现的问题的惩罚。

信贷资金非法流入股市，许多银行被罚款

3月7日，中国银行业监督管理委员会泰州监督管理委员会发出罚款通知，处罚两家放松贷款使用控制的银行，引起市场关注。

根据这张罚单，路桥农村商业银行和宁波银行台州分行未能控制贷款的使用，导致信贷资金非法流入股市。上述违法行为违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条的规定，台州银监局决定对路桥农村商业银行处以30万元罚款，对宁波银行台州分行处以25万元罚款。

路桥农村商业银行的营业地址在浙江省台州市路桥区。原“路桥农村合作银行”成立于2005年，是台州首家农村合作银行。2017年8月经浙江省银行业监督管理委员会批准开业。根据官方网站披露的年报，截至2017年底，本行营业收入为10.64亿元，净利润为4.5亿元；截至2017年底，本行总资产293.08亿元，贷款总额139.87亿元，存款230亿元；整个银行有748名员工。

监管明确禁止信贷资金非法进入股市。2018年初，监管部门明确“严格控制个人贷款非法流入股市和房市”，严肃查处各种资本市场的非法融资行为；信贷业务的相关领域，如非法贷款、贷款后对信贷资金的监管不力以及客户未能按照合同目的使用信贷，一直是监管的重点。

值得一提的是，这张票是在春节前的2月3日发行的。“监管机构通常需要三四个月的时间来检查最终的罚单。这应该是对去年下半年检查中发现的问题的惩罚。”一位接近监管的人士表示，在不久的将来，随着资本市场活动的增加，多种资金涌入股市，包括非法流出银行的信贷资金；然而，仍然难以禁止银行信贷资金非法流入股市，以前的相关罚款并不少见。

以浙江省为例，该省相关罚款较多，此类违法行为主要受监管，记者简单梳理后发现，自去年以来至少已有6起相关罚款。在涉及的银行中，有国有银行的分行，如中国建设银行和邮政储蓄银行。也有股份制银行的分行，以及当地的中小型金融机构，如路桥农村商业银行。具体来说:

去年12月，有消息称，中国建设银行金华分行存在信贷资金非法流入股市、挪用信贷资金购买理财产品、挪用信贷资金进行股权投资的行为。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条的规定，被中国银行业监督管理委员会嘉兴监管局罚款70万元。

去年12月，浙江银行湖州分行被宣布存在贷款资金流入股市、向不合格借款人发放贷款的违法行为。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，被中国银行业监督管理委员会湖州监督管理委员会处以80万元罚款。

去年8月，据报道，中国建设银行宁波市分行因非法将个人贷款资金流入股市和楼市，被宁波市监管局罚款20万元。

去年4月，浙江省监管局发布了当年的第9号行政处罚决定，显示中国邮政储蓄银行杭州分行因挪用个人消费贷款购房款和个人消费贷款资金非法流入股市被罚款65万元。

此外，中信银行漳州分行贷后检查不到位；信贷资金没有按照合同约定的用途使用，部分流入股市的资金应该被发现而没有被发现；漳州银监分局对严重违反审慎经营规则的行为罚款20万元；客户经理张鹏飞对上述行为负有直接责任，并受到警告。

许多地方对违规进入股市的银行信贷进行了严格监管。去年2月，河南银监局当时的行政处罚信息披露表(余音建飞决字[2018]9号、10号)显示，中原银行郑州华苑路支行存在非法信贷资金流入股市的情况。河南银监局罚他50万元。