以典型案例警示市场 加强打击非法外汇交易

本篇文章1663字，读完约4分钟

新华社北京10月23日电:以典型案例警示市场加强打击非法外汇交易

新华社记者刘开雄

22日，国家外汇管理局公布了20起典型的外汇违规案件。这是国家外汇管理局今年第五次集中公布典型的外汇违规案件。

随着中国对外开放的深入，跨境资本流动越来越频繁，但金融机构、企业和居民个人必须遵守相关法律法规，绝不逃避监管。

珍惜个人外汇

从今年公布的典型案例来看，涉及外汇的违法案件相当多。以下两个典型案例值得关注:

-分割和逃避外汇。2016年1月至2017年12月，赵以非法向境外转移资产为目的，将个人资产进行分割，以本人及他人55人的年度购汇额度汇入境外账户，非法转移资金总额为2，453，100美元。

根据有关规定，“银行和个人在办理个人外汇业务时，不得以分割或使用虚假商业单据或凭证逃避真实性管理的方式逃避配额监管。”赵的行为已构成逃汇。

-非法/私下买卖外汇。2012年6月至2016年9月，夏某以非法向境外转移资产为目的，将人民币141，884，500元存入地下银行控制的境内账户，并通过地下银行进行外汇兑换，汇入境外账户用于偿还境外赌债。

根据有关规定，境内个人从事外汇交易和其他交易，应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理。监管机构打击的重点是通过地下银行和非法外汇交易平台进行外汇交易。

记者从外汇局了解到，中国实行每年5万美元的便利配额管理。年度总额内结汇和购汇由个人持有效身份证件在银行办理；超过年度总额的，个人应根据实际情况，持有效身份证件和相关证明材料到银行办理。

“只要是真实合规的外汇支付，无论是否超过5万美元，都可以在银行办理。”国家外汇管理局有关工作人员表示，任何个人和组织不得借用他人的年度便利额度购汇、付汇将资产转移到境外或从事尚未开放的交易。

需要指出的是，根据有关规定，借用他人额度或借用自己额度的居民将被列入“关注名单”——在上市当年及随后两年内，居民在办理个人结售汇业务时，将被要求严格审核相关证明材料。

银行需要尽职调查。企业不应该耍花招

从今年公布的典型案例来看，有关部门并没有放松对银行和企业外汇违规行为的处罚。

银行主要违法违规行为集中在非法办理转口贸易、非法办理国内保险和国外贷款、非法办理贸易融资、非法办理个人外汇业务等方面。主要原因是银行和其他金融机构在尽职调查和调查方面不够严格，这给一些企业提供了非法获取外汇的机会。

如2015年1月至2017年3月，交通银行厦门前浦支行未按要求对债务人主体资格、贷款资金用途、预期还款资金来源、担保履约可能性及相关交易背景进行尽职调查。

企业违反外汇法规的行为往往是明知故犯。例如，有些人使用无效的交易单据，并重复使用交易单据来处理贸易融资；有些人伪造合同来处理资金汇款和结算；有些是虚构的转口贸易背景，使用假提单，支付外汇等等。

例如，2016年1月至12月，安徽文华国际经济贸易有限公司办理了无效交易单据和可重复使用交易单据的贸易融资，总金额为1666.75万美元。

值得注意的是，在今年公布的案件中，支付宝和财付通等五家互联网支付机构受到了处罚。

如支付宝(中国)网络科技有限公司被发现超批准范围办理跨境外汇支付业务，国际收支申报有误；财付通科技有限公司为非居民办理跨境外汇支付业务未办理备案手续，未按要求提交异常风险报告等资料。

大数据武器:实施渗透监管

“国家外汇管理局建立了完善的监测和分析系统，实现了对异常线索的实时筛查和精确打击。我们将继续严厉打击虚假和欺骗性交易，维护健康、良性的外汇市场秩序，维护系统性金融风险底线。”外汇局相关工作人员表示。

该工作人员表示，国家外汇管理局还将积极拓展数据来源，充分利用大数据系统加强非现场检查，加强监管的渗透力度，更深入、更准确地把握跨境资本流动。

中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长潘曾指出，要加强行为监管，维护公平、公正、公开的外汇市场环境；坚持真实性、合法性和合规性审计，坚持跨境交易“留痕”原则，加强渗透监管；严厉打击地下银行、非法外汇交易平台等非法外汇活动。