盛京银行2.2亿银承业务因担保悬空问题将被监管提示

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由于空暂停担保等问题，盛京银行2.2亿英镑的银行业务将受到监管

来源:中国商业网

“贷款前的调查不到位，空的信贷担保业务被暂停，而且该业务动机不正确……”这是北京银监局在2019年2月2日向群众举报盛京银行后核实的问题。

《中国商报》记者了解到，以李震(化名)为代表的众多投资者向盛京银行北京顺义支行举报。

该事件始于2014年4月，当时李震等投资者报告称，他们在一家银行的财务经理丁某某的指导下，购买了中国投资万通投资基金管理(北京)有限公司(以下简称“中国投资万通”)的基金。起初，他们都认为是银行自己的财务管理，但后来他们知道是财务经理卖了“空头支票”。从那以后，中投万通被定性为非法吸收公众存款的平台，大多数资金下落不明。

据李珍介绍，和她一样，这家银行也有十几个客户被推荐购买基金，总投资超过1亿元。

面对大部分本金损失，李震等投资者聘请专业律师调查了解资金去向。在调查过程中，李震等人发现，中国投资万通的“基金联营公司”北京金伟都投资有限公司(以下简称“金伟都”)与盛京银行北京顺义支行之间的银行业务存在瑕疵，并向北京银监局进行了举报。

事情应该从2015年3月24日开始，当时一个叫吴某某的人在盛京银行顺义支行存入了2.2亿元的个人存款，然后由盛京银行顺义支行的金开具了2.2亿元的半年期承兑汇票，并以此个人存款证明作为担保。

金向产品供应商深圳一德诺科技有限公司(以下简称“深圳一德诺”)支付了2.2亿元的承兑汇票，但具体购买的货物北京银监局未予说明。据田玉娥介绍，深圳亿德诺注册的联系电话现在被一位不相干的女士使用；此外，公司自2015年以来未提交年度报告，已被工商部门列为非正常经营名单。

据李震提供的证据，深圳亿德诺与库车国家村镇银行有着密切的财务联系，参与了“9家银行涉嫌11亿元票据诈骗”的轰动性案件。

李震质疑深圳亿德诺与金签订的合同中购买了哪些产品，价值可达2.2亿元？一次性付款呢？交货日期呢？货物现在存放在哪里？

截至发稿时，北京银监局尚未回复李震的提问。

针对上述问题，盛京银行北京分行没有给出明确的答复。

盛京银行为金办理承兑汇票业务三个月后，金出现了舆论危机。根据法律文件，2015年8月10日，刘冰冰涉嫌非法吸收公众存款。

矛盾的是，在和金的其他高管被捕后，金于2015年9月24日在盛京银行北京顺义支行开立了一个2.2亿元的账户，表明该笔贷款已经还清。

李震等人从多方了解到，金伟都2.2亿元承兑汇票到期时，即2015年9月24日，吴某某将抵押存单中的2.2亿元划入吴某某的个人活期账户，然后吴某某将2.2亿元划入金伟都的账户。同一天，金伟都的账户又转来了2.2亿元用于还款。

针对上述问题，北京银监局于2019年2月2日下发了《北京银监局来信来访复函》(银监函[2019]13号)，称承兑汇票业务的核销存在以下三个问题:一是业务动机不正确。根据盛京银行的指示，该业务是根据自身风险管理水平和内部控制能力，吸收存款，扩大业务规模，合理审慎控制银行业务发展速度；其次，贷前调查不到位。金在完成交易三个月后产生了风险意识，公司实际控制人涉嫌非法集资。银行在贷前调查中没有发现；三.抵押品管理存在漏洞。在相关业务结算过程中，我行直接解除了物管个人存单质押，并将该存款转入我行活期存款账户，用于偿还刘冰冰未偿还的银行承兑汇票，导致空.信用担保暂停

鉴于上述情况，北京银监局表示将向盛京银行发出监管催款函，督促盛京银行认真整改核查中出现的问题，并根据整改和问责情况采取下一步监管措施。

此外，李震等投资者向北京银监局反映，盛京银行北京分行拒绝亲自从警方获得印刷用水，北京银监局回复将督促盛京银行北京分行积极配合警方。

记者致电盛京银行顺义支行，大堂经理表示不知道是否收到北京银监局的警告信；同时，她也说她很忙，不方便把记者想知道的相关信息发给领导。

盛京银行北京分行对上述问题进行了回复，称银监局已经在回复中。对于记者提出的具体问题，盛京银行没有回答。