河北银行信赖央企陷融资骗局 赢了官司输了钱

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河北银行依靠央企陷入融资骗局，打赢了这场官司，并“赔钱”

自青岛港100亿贷款诈骗案震惊业界以来，四年半已经过去了。然而，由于涉及银行的金融机构数量众多，贷款风险敞口较大，而事件主角德成矿业无力偿还债务，因此卷入漩涡的公司和银行已经通过四年的诉讼确定了自己的责任。

据《中国商报》记者报道，德成矿业的大部分银行收债陷入僵局，并起诉了涉案的物流公司和仓储公司。其中，中央企业的子公司中国有色物流有限公司(以下简称“中国有色物流”)与河北银行多次被诉，法院最终判决中国有色物流向银行赔偿3.77亿元。

令人惊讶的是，一家中央企业的子公司中国有色物流于2018年12月17日向法院申请破产清算。经审计，企业总资产6158万元，负债高达7.75亿元，其中青岛港贷款诈骗案3.77亿元。2019年1月25日，该公司前高管宋因滥用职权被法院判处有期徒刑四年。

重复抵押和伪造仓单

2月19日，天津滨海新区人民法院作出刑事判决，原中国有色物流总经理宋因滥用职权被判处有期徒刑4年。值得注意的是，作为中国国色国际贸易有限公司的全资子公司，中国国色物流于2018年12月17日申请破产清算。上述一系列诉讼均指向四年半前青岛港“德政部”贷款诈骗案。

2014年6月，青岛港“德政部”贷款诈骗案爆发。德成矿业及其控制人陈吉龙通过重复抵押和伪造仓单从银行骗取贷款，涉及金额超过160亿元，涉及至少13家银行。

由于涉案金额巨大，涉案银行紧急采取了一系列保全措施，但仍存在较大“漏洞”。德成矿业实际上控制了人员并逃跑了。大部分涉案银行都将债务偿还责任指向物流公司或仓储公司，中国有色物流就是其中之一。

2014年2月28日，中国有色物流与青岛德成矿业签订合同，规定青岛德成矿业将以每吨2500元的价格向中国有色物流出售53000吨氧化铝。一周后，中国有色物流与广东德润公司签订了另一份氧化铝购销合同，规定中国有色物流将向德润公司提供5.3万吨氧化铝，结算价格为每吨2510元。

值得注意的是，青岛德诚矿业工商注册的股东为德正资源控股有限公司(以下简称“德正资源控股”)；德润公司的注册股东为德正资源控股有限公司和山西煤炭进出口集团有限公司..也就是说，中彩物流在这两笔交易中的上下游交易对手都是关联公司，都与德正资源控股有关，中彩物流实际上属于中间商的角色。

“所谓融资铜业务不是真正的贸易交易业务，但其核心是融资。”据一位股份制银行的人说，中间商向上游卖方支付一定的保证金，上游卖方通过应收账款和货物的质押向银行申请贷款。当出售给下游买家时，下游买家也可以通过商品的贸易抵押品向银行申请贷款。

根据股份制银行的消息来源，青岛港贷款诈骗案的风险在于重复抵押和伪造仓单。“买方和卖方实际上并没有拿走货物，他们都事先同意了。不过，风险焦点将在交易过程中。”

事件发生后，德成公司的实际控制人跑了，中国有色物流陷入了尴尬的境地。德润公司、中国国色物流和河北银行在交易中的责任认定问题上进行了一系列的对抗。

据了解，德诚矿业逃跑后，德润公司起诉中国有色物流，称德正资源控股的股权已转让给山西煤炭进出口集团有限公司，该企业不是“德正部”。因此，德润公司与中国有色物流之间的交易体现了双方的真实意思，但德润公司在交易过程中未能发货，要求中国有色物流退还货款。河北银行还起诉中国五色物流，称德成矿业在将货物交付给中国五色物流后在银行做了保理业务，中国五色物流也确认了该业务，并要求中国五色物流赔偿债务。

记者了解到，在长达三年多的诉讼中，广东省高级人民法院不支持德润的主张，河北银行与中国有色物流的诉讼以中国有色物流败诉而告终。中华人民共和国最高人民法院二审裁定，中国有色物流赔偿德城矿业3.77亿元债务。

中彩物流败诉并宣告破产？

由于败诉，中彩物流不得不向河北银行支付3.77亿元的欠款，这也意味着中彩物流在扮演“中间人”角色方面存在明显缺陷。负责此事的高级管理人员宋也于2018年4月11日被检察院拘留，并于同年8月8日被控有罪。

从2013年到2014年，中国有色物流与德成矿业签署了两份铝锭销售协议，从德成矿业购买铝锭。后来，德成矿业利用合同及相关文件，在不供货、不开具发票的情况下，向河北银行青岛分行开展保理业务。时任中国国色物流总经理的宋(音译)知道，中国国色物流实际上并没有收到货物和销售发票，也没有向公司的上级单位汇报，而是召开了公司会议进行集体研究。违反公司“三大一大”制度实施办法和公司章程等相关规章制度，擅自批准使用公司公章和法定代表人姓名印章。他在河北银行青岛分行的《应收账款债权转让通知书》上盖章，确认中色物流在上述合同项下有相应的应付德诚矿业款项。因此，德成矿业与上述保理银行之间的保理业务能够顺利开展。