P2P爆雷背后：名为网贷实为网骗 用高息吸引人上钩

本篇文章1836字，读完约5分钟

2018年1月至10月，广东省公安机关依法查处涉众经济犯罪案件967起，查处p2p网络借贷平台67个，涉案资金469亿元。

去年夏天，一些p2p在线借贷平台爆炸式增长，导致许多投资者遭受损失。为什么这么多人落入非法集资的陷阱？投资者的钱去了哪里？为什么网上贷款变成了骗局？近日，《法制日报》记者走访了广州、深圳、佛山等地，通过典型案例揭开了背后的秘密“网上贷款平台”的面纱。

打着网上贷款的幌子骗钱

被装进p2p网络借贷平台，被骗的钱被自己挥霍，东墙的拆除弥补了西墙，导致资金链的断裂，最后逃跑了...

2018年6月，位于佛山市禅城区的安雯投资管理咨询有限公司突然前往空大厦，公司的“财富管理咖啡”平台无法提取现金。这家只有几十个人的小公司每年“吸”11亿元。

“经营者除了部分返还投资者应得的本金和利息外，还将通过设立中介账户等方式转移其他资金，违规用于购买房地产、字画、保险等大额消费。”广东省佛山市公安局禅城分局办案民警告诉记者，在“金融咖啡”的主要负责人李谋东名下，有38栋房子。

为了提高市场份额和竞争力，几乎所有的罪犯都公开承诺严格支付。事实上，“财富管理咖啡馆”的骗局并不十分高明。犯罪分子以P图为手段伪造房地产抵押证书。事实上，这里没有房地产，发布的理财产品更加虚假。

事件发生后，佛山市禅城区公安机关迅速开展了数据取证和止损工作，派出有限警力中的精英部队，多次前往北京、天津、杭州、苏州、揭阳、汕头等地取证并扣押涉案资金财产，查封了平台后台，冻结了涉案服务器的ip地址，在一个月内及时关闭了平台和网站，并立即分析了“财富管理咖啡”平台后台服务器的数据，密切跟踪涉案资金的去向。

目前，公司主要负责人、公司骨干李默东、郭默鹏等17名涉案人员已经到庭，案件仍在调查中。

高利率吸引投资者

高收入、低门槛、易操作，所谓的保本保利看起来很漂亮，但你想要人们的利益，而人们却在看着你的本金。

7月23日，“立德财富”官方网站发布相关公告，称部分项目已逾期，其实际控制人郑默森暂时失踪。数据显示，“利德财富”已经运营了4年330天，累计营业额达到84亿元，实收金额近13亿元。

据群众反映，广州市公安局天河分局以“利德财富”为平台，以集资诈骗罪立案侦查，刑事拘留了9名犯罪嫌疑人，并依法冻结、扣押了涉案的相关账户和抵押物。

Rite Fortune以8%至16%的高利率吸引投资者，并声称其拥有国有背景。为了增加知名度，它还通过各种媒体发布虚假广告来扩大影响力，吸引顾客，甚至宣称自己是上市公司。

据警方调查，“立德福”的主要运作模式是借款人以玉、钢等质物向平台借款。事实上，六家担保公司中有五家实际上是该平台的附属公司。

“担保公司花了2.3亿元买了玉，但声称估价超过了10亿元。20多吨的不锈钢，只有外圈是真正的不锈钢，上面覆盖着杂钢，这与真正的钢的价格相差七八倍。”广州市公安局天河分局经侦大队的民警程说。

程坦言，很多网上贷款平台都花了很多钱来"打包"自己，以赢得投资者的信任。例如，《财富》的年度广告费用高达200多万元。

如果他们逃跑，天涯海角都会被追逐

自2018年6月以来，网上借贷风险爆发激烈，蔓延迅速，相关的p2p平台纷纷爆发。资金链断裂了，老板经常逃跑。

“在国外的两个多月里，我几乎每天晚上都失眠，直到天亮我才睡着。在网上看到“利德财富”事件的消息，我感到很不舒服，伤害了这么多人。”在看守所，“立德财富”的法定代表人郑默森告诉记者。

2018年7月，公司资金链即将断裂，郑默森决定逃跑。他带走了200多万元，逃离泰国，然后潜入柬埔寨租了一栋别墅。2018年9月，广东警方的追捕人员协助柬埔寨警方在金边抓获郑默森，并护送他回广州。

广东省公安厅经济调查总队有关负责人表示，警方正在尽最大努力挽回涉案p2p平台的损失。目前，许多犯罪嫌疑人已被海外追捕并绳之以法，涉案资金已追回10多亿元。

此外，广东警方依托自主开发的利益相关者型经济犯罪监控与防范平台，通过智能手段进行监控和判断，及时排查非法集资、网络传销等利益相关者型经济犯罪线索，并与相关行政职能部门联合开展调研分析和联合整治，遏制利益相关者型经济犯罪案件高发。

逃离地球的尽头不是一个空的词。公安部已将抓获网络贷款平台犯罪嫌疑人列为当前“追捕”的重中之重，并派出多渠道工作组进行专项追捕。它成功地逮捕了来自包括泰国和柬埔寨在内的16个国家和地区的62名嫌疑犯，并取得了显著的成绩。