保险2019＂首罚＂落定永安财险 董事长陶光强妨碍检查遭处分

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新华网财经1月7日电(记者郭)保险行业监管力度继续加大。2019年新年伊始，中国银行业监督管理委员会发出了第一份罚款通知。根据行政处罚决定，永安财产保险股份有限公司(以下简称“永安财产保险”)因编制或提供虚假报告、报表、文件和资料，拒绝或阻碍依法监督检查，被中国银行业监督管理委员会处以59万元罚款。

准备或提供虚假的报告、报表、文件和资料

根据行政处罚决定，从2017年1月至9月，永安财产保险公司、省级公司和所有开展车险业务的地级分支机构均已办理车损险、车损险附加险、商业三责任险和商业三责任险附加险。“原始保费收入”和“支付费用”等14项财务指标的148个明细科目未按监管要求进行统计，且归集规则不当，导致其上报银监会

时任永安财险副总裁兼首席财务官的顾勇担任首席统计官，直接负责上述问题。当时永安财险战略规划部执行总经理上官宗科担任统计工作部部长，直接负责上述问题。

顾勇、上官宗科对准备或提供虚假报告、报表、文件和资料的违法行为提出了自己的观点。其中，顾勇认为，首先，违规事实不清，数据不准确的程度没有明确列出。其次，运用比例统计是永安财险唯一可以采用的方法。三是各地原保监局对永安财险分公司新增商业车险产品的财务和业务系统进行了检查验收，未提出异议。同时，顾勇和上官宗科都认为永安财险内部职责分工不明确，准入规则是2011年制定的，所以他们不应该对此问题负责，也没有主观故意，所以他们请求免除处罚。

经审查，中国银行业监督管理委员会认为:一是永安财险未能准确计算相关财务明细数据，导致提交监管部门的相关财务指标数据不真实，违法事实认定不清。其次，比例法不是进行统计的唯一方法，金融信息系统可以升级以满足监管统计的要求。三是永安财险车险业务财务系统的受理情况并不表明后续统计数据提交的合规性。第四，永安财险内部职责分工明确。2017年1月至9月，分别作为公司统计负责人和统计联系人的顾勇和上官宗科未能履行其应尽的职责，发现并纠正不实数据。第五，刑罚裁量中考虑了当事人主观故意的缺失。因此，双方的论点无效，他们的陈述和论点不被接受。

综上所述，永安财险准备或提供虚假的报告、报表、文件和资料违反了《保险法》第八十六条的规定。根据该法第170条的规定，永安财产保险公司被罚款20万元；根据该法第171条，顾勇被给予警告并罚款2万元，上官宗科被给予警告并罚款2万元。

拒绝或者阻碍依法监督检查的

根据行政处罚决定，永安财险决定于2017年12月6日上午9: 00召开董事会临时会议，审议《关于解聘江明同志董事长(总经理)的议案》。

2017年12月4日下午，在不知道董事会临时会议的情况下，检查组将现场检查事实确认会(以下简称确认会)的时间定为2017年12月6日上午9: 00，并通知永安财险请江明总裁、统计负责人顾勇参加会议。随后，检查组了解到永安财险将同时召开董事会临时会议，并计划解聘江明总裁。

12月4日晚，检查组临时改变了检查计划，并采访了董事会秘书。检查组表示，会议时间冲突和江明主席被免职将影响检查工作，并建议适当调整会议时间。董事会秘书表示无权做决定，并向董事长转达了相关建议。12月5日下午，检查组约谈了董事长陶广强，要求适当推迟董事会临时会议。陶广强无正当理由拒绝接受检查组的合理建议。12月6日上午，确认会与董事会临时会议同时召开，永安财险董事长、总裁缺席确认会，影响了正常检查工作。

时任永安财险董事长的陶广强是永安财险的主要负责人和临时董事会召集人，对上述问题负有直接责任。

针对拒绝或阻碍依法监督检查的违法行为，双方永安财险和陶广强提出了辩护意见:一是拟召开的董事会临时会议已按规定上报监管部门，如果董事会会议不适当，监管部门应告知永安财险。二是无意抗拒监管阻挠，未经监管部门书面通知，各方无权变更董事会临时会议时间。第三，检查组与双方的面谈没有形成双方签字确认的书面记录。第四，江明总统是否参加确认将由他自己决定。

经审查，银监会认为:一是在现场检查过程中，为确保检查工作的顺利进行，检查组有权根据工作需要，对永安财险董事会临时会议时间的调整提出合理建议，同时银监会也对公司治理风险和妨碍现场检查提出了警示。二、根据《公司法》和《永安财险董事会议事规则》第九条，经半数以上董事同意，董事长可以变更董事会临时会议时间。2017年12月4日晚，检查组建议永安财险改变董事会临时会议时间。如果条件允许，双方直接拒绝检查组的合理建议。第三，检查组与双方的面谈已形成书面记录，由双方签字确认。第四，江明向检查组提交了一份书面说明，表示他作为总裁的职务将在董事会临时会议上被解除，因此他将不再参加确认会议。因此，双方的论点无效，他们的陈述和论点不被接受。