诺亚财富子公司60天两遭处罚 汪静波年初还称风控不错

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中国经济网编辑:仅在60天内，诺亚财富的两家子公司就相继受到惩罚。5月29日，香港证监会官方网站宣布，诺亚控股(香港)有限公司(简称诺亚香港)因在销售和分销投资产品方面缺乏内部制度和监管，受到香港证监会的谴责，并被罚款500万港元。7月31日，格非资产管理有限公司(简称格非资产)因惠山乳业相关基金产品未能履行诚信义务，被江苏省证监局发出警告信。

今年年初，诺亚财富(noah wealth)创始人、董事长兼首席执行官汪静波在接受媒体采访时也表示:“总体而言，我们在风险控制方面做得很好，这样的市场没有出现致命问题，行业大判断基本正确。”

据报道，诺亚财富于2010年11月10日在纽约证券交易所上市。诺亚香港是诺亚财富的海外全资子公司，于2012年1月4日获得香港证监会的许可，提供证券交易、证券咨询和资产管理服务。格非资产成立于2010年，是位于本集团资产管理平台的诺亚财富的全资子公司。

诺亚香港因缺乏内部系统和监控而被罚款500万港元

5月29日，香港证监会官方网站发布了一份文件，称诺亚香港因在销售和分销投资产品方面缺乏内部制度和监管而遭到谴责，并被罚款500万港元。香港证券及期货事务监察委员会(证监会)指出，诺亚香港没有遵守与了解客户、产品尽职调查、适合性评估、向客户提供的信息以及销售监管措施有关的各项监管要求。

证监会于2016年3月检查了诺亚香港的业务活动，并就诺亚香港的内部控制措施和系统的充分性和有效性确定了若干关注事项。相关检查和独立审查发现，2014年1月至2016年6月期间:

1.诺亚香港用于评估客户风险偏好和风险承受能力的风险简介问卷在某些方面不完善；

2.作为产品尽职调查流程的一部分，诺亚香港在对某些产品进行风险评级时，没有确保充分考虑这些投资产品的特点和风险；

3.诺亚香港缺乏风险简介问卷和产品风险评级结构，导致其销售可能不适合客户的投资产品。独立审查机构共确定了1，243笔交易，总价值约为5.23亿美元，受到已确定问题的影响，涉及757个客户；

4.2016年3月前，诺亚香港没有要求其销售人员记录投资意见或建议的依据，也没有要求他们向客户提供相关信息的复印件；

5.诺亚香港没有建立足够的监管机制来监控投资产品的销售。

格非资产的虚假披露惠山乳业的债权被江苏证监局接收

7月31日，江苏省证监局发布了《关于对格非资产管理有限公司出具警示函的决定》的行政监管措施公告，指出格非资产在管理格非创世1号、2号优先投资基金的过程中，未履行诚信勤勉义务。

根据公告，格非资产于2016年3月30日设立格非创世第一、第二投资基金(以下简称基金)。格非资产知道基金转让的基础资产是辽宁惠山乳业集团(沈阳)有限公司(简称惠山集团)对惠山乳业(中国)有限公司(简称惠山中国)的贷款债权，但在基金合同中披露为应收账款债权，未履行诚信义务。

格非资产未能履行其审慎勤勉的义务:首先，基金合同中产品风险的披露不一致。基金合同第十八条“风险揭示和风险承担”的“特别提示”中的产品风险为“中”，基金合同其他部分的产品风险为“中高”；二是未对尽职调查收集的惠山中国合并会计报表相关数据进行认真审核，未发现报表中部分数据的交叉核对关系存在明显错误；三是尽职调查报告中相关公司的股权结构图没有经过认真审核，没有发现图表中惠山集团的股权结构与实际情况不符。

格非资产的上述行为违反了《私募股权基金监督管理暂行办法》(证监会令第105号，以下简称《暂行办法》)第四条的规定。

根据《暂行办法》第三十三条，江苏证监局决定采取行政监管措施，向格非资产发出警告信。

汪静波:总的来说，我们的风险控制仍然做得很好

据《国家商报》报道，今年2月7日，汪静波接受了记者的独家采访。从从业者的角度来看，她认为投资取决于概率。诺亚的整体规模为5000亿元，其1%的资产可能无法令人满意。“总体而言，我们的风险控制仍然做得很好。在这样一个市场中，还没有出现致命的问题，行业的大判断基本上是正确的。”汪静波说。

汪静波认为，对于一家公司来说，有负面消息不一定是件坏事。时间是好公司的朋友。如果一个从事金融服务和资产管理的公司从来没有犯过错误，或者总是能给客户6% ~ 8%的固定收入，这可能是麦道夫的金融欺诈，他可能会欺骗30年。“我的理念，首先是对自己诚实，对自己负责，然后对顾客负责。没有必要给别人这样的印象:你永远不会犯错误，你永远是对的。”