央行向两家支付机构开出巨额罚单 国付宝被罚没4646万元

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国富宝被罚款4646万元，联动优势被罚款2640万元

7月30日，中央银行总行对两家支付机构共罚款3000万元后，各分行也对支付机构的违法行为进行了严厉处罚。昨日，央行管理部门宣布，对国富宝和联动优势两个支付机构分别罚款4646万元和2640万元。

据报道，中央银行管理部门已经为国富宝信息科技有限公司(以下简称国富宝公司)开展了支付业务，履行了反洗钱义务；联动优势电子商务有限公司(以下简称联动优势公司)开展支付业务和跨境外汇收支业务执法检查。

经核实，国富宝公司和联动优势公司未能采取有效措施和技术手段对国内网商交易进行检查，客观上为非法交易提供了网上支付服务。

此外，国富宝公司还存在一些违法行为，如未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份信息和交易记录、未按规定提交可疑交易报告、未按规定披露相关事项、未按规定存储和使用客户备用金、未按规定保存商户档案等。

联动优势公司还存在对特约商户资格审查不严、未按规定使用客户备用金、部分支付账户未达到实名认证要求、违规将境内外汇转移到境外等违法行为。同时，国富宝公司和联动优势公司都引起了大量的举报和投诉，造成了不良的社会影响。

考虑到国富宝公司和联动优势公司违法行为的事实、性质和社会危害程度，央行管理部依据相关法律法规对国富宝公司进行了警告，没收违法所得2217.6万元，罚款2428.6万元，共计4646.2万元，并对公司相关责任人员进行了罚款。央行管理部和北京外汇管理部对联动优势公司进行了警告，没收违法所得1207.9万元，罚款1432万元，共计2640万元。

同一天，支付宝(中国)网络技术有限公司因违反支付业务规定被央行上海分行罚款412万元。(记者程维)