人身险公司大摸底 拟为非现场监管建档立册

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个人保险行业正在开展全面、全覆盖的监管调查。《上海证券报》近日从相关渠道获悉，监管部门近日向各寿险公司发出相关通知，要求其报告公司治理、发展战略、业务运营和风险合规等各种信息。

据业内人士分析，监管部门会不时进行彻底调查，但保险业进行如此大规模、无死角的彻底调查实属罕见。据记者了解，监管部门将建立公司监管档案，完善非现场监管数据库，进一步增强监管的有效性和针对性。

据收到上述通知的保险公司负责人介绍，寿险公司需要提交的信息包括:公司基本情况、公司治理、业务运营、资金运用、外部监管和评级评估、公司2019年发展规划、主要问题和风险等。

“与过去相比，这种监管要求公司报告的信息更加全面和详细。”例如，上述保险公司负责人表示，除了法定代表人、注册资本、注册地、实际营业地、组织形式、经营范围等基本信息外，在被申报公司的基本信息中。、公司成立以来董事长和总经理的变动情况，以及现任董事长和总经理的姓名、出生日期、学历和兼职情况。

在公司治理方面，报告的信息主要包括:公司治理结构概述和对各级职责履行情况的简要评估；主要股东、公司成立以来主要股东的变化以及现有股东持股5%以上的基本情况；公司成立以来的资本状况、增资和发债情况以及未来三年(2019-2011年)的资本管理计划；发展战略，公司成立以来的主要发展战略(最多可追溯5年)及其实施情况，以及未来3-5年的业务发展战略；公司治理有效性的自我评估和风险分析，以及下一步改进措施。

在业务运营、资金使用和财务状况方面，我们将重点关注2018年和2019年。例如，各寿险公司必须报告的2018年业务发展信息包括:2018年到期支付、退保理赔、2018年资本配置和资金运用收入、2018年流动性风险、2018年上市保险公司股价变动、影响股价的关键指标和风险事件、2018年公司重大负面舆论及其应对等。

对于公司2019年的发展规划，各寿险公司必须上报的信息包括:业务计划、成本政策、产品计划、资金运用计划、分支机构发展评估和新机构设立计划、2019年到期赔付和退保预测、2019年流动性风险预测等。

值得一提的是，外部监管、评级和评估、主要问题和风险也是本次提交的主要内容。具体包括:近五年公司受到的行政处罚及其他监管措施；内部审计和2018年审计结果，根据内部审计建议进行整改；2018年外部审计情况和意见，以及根据外部审计建议进行的整改情况；监督各种社会评级、评价结果、高风险评价指标及其原因分析等。同时，有必要分析公司目前和未来的主要潜在风险，以及下一步的改进计划。

除了4月中旬前包含上述信息的主报告外，监管部门还要求各人身保险公司提交以下材料的电子版:2018年公司治理报告、偿付能力报告、资产负债匹配评估报告、年度信息披露报告、精算报告、产品分析报告、保险消费投诉处理自查报告、案例报告等。