杉德支付被处罚2473万元创纪录 业务发展或受阻

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10月12日，央行发出巨额罚款，盛大支付因违反支付规定被罚款2473万元。这一处罚创下了央行上海分行向支付机构付款的新纪录。

10月12日，盛大支付网络服务发展有限公司(以下简称“盛大支付”)因违反支付业务规定被中国人民银行上海分行处罚。行政处罚包括:给予警告、没收违法所得668.3万元、罚款1804.9万元，共处罚款2473万元。公司相关责任人受到警告和罚款。

据业内人士透露，盛大的支付受到了严厉处罚，或者与之前出现的“两清”、“代码设置”等问题有关。《投资者新闻》记者致电山德公司，该公司相关人士表示，“不予采访。”

屡受惩罚

10月12日，央行上海分行发布了两份第三方支付行业行政处罚信息表，其中一份由盛大支付，罚款金额为2473万元。这一处罚创下了中国人民银行上海分行对支付机构处罚金额的新纪录。

据公开信息，盛大支付成立于2011年6月14日，注册资本为人民币3.428亿元。2011年12月22日，他获得了支付许可证，允许他在上海、北京、浙江和江苏省开展预付卡发行和受理业务。

查阅工商信息，深入了解其股东结构，发现其股东包括上海强生控股有限公司、上海科技创业投资有限公司等。上海科技创业投资有限公司的大股东是上海市国资委直属的上海科技创业投资集团，其他股东是交通银行和中国建设银行上海分行。

2016年8月12日，盛大支付成功通过续展，合并盛大电子商务服务有限公司承接支付业务，新增三种支付业务类型:网上支付(全国范围)、手机支付(全国范围)和银行卡收单(全国范围)。

自去年以来，盛大支付频繁收到监管机构的罚款。2017年1月，盛大大连分行因未履行《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定的反洗钱义务被罚款25万元；2017年3月，山德福建分公司违反支付结算管理规定，被罚款59万元；2017年9月，盛大支付网络服务发展有限公司没收违法所得34.91万元，罚款85万元，共计119.91万元；2017年12月，山德黑龙江分行因违反银行收单业务相关规定被罚款2万元。2017年全年，盛大支付被罚款200多万元。

今年，盛大“精品模式”的发展没有停止。上月初，盛大支付网络服务发展有限公司湖南省分行因违反银行卡收单业务相关规定被中国人民银行长沙市中心支行罚款5万元。

在收到央行上海分行的巨额罚款后，盛大支付迅速在官方网站上发布声明，称“中国人民银行上海总部于2018年10月12日宣布了对盛大支付网络服务发展有限公司的行政处罚决定。上海银粉字[2018]第15号，针对此次行政处罚，盛大支付表示坚决支持，深刻理解，全力整改。”

易观国际金融领域高级分析师王鹏波表示，在央行加大对第三方支付机构监管力度的背景下，第三方支付机构频繁收到罚款的情况并不少见，这种处罚可能与公司以往运作中出现的问题有关，如二级清算机制外包、非法收单等。

伙伴逃跑了

今年4月，由于“第二清算”组织“诺曼思”的出走，盛大支付被来自世界各地的商家集体“拜访”。此前，投资者对此进行了详细报道。

诺曼思电子商务(深圳)有限公司(以下简称“诺曼思”)是盛大支付的非外包“特约商户”，为诺曼思提供银联pos网络接口，是其交易渠道的提供商。

诺曼西非法使用pos机进行财务管理活动。在向盛大申请pos终端时，盛大将所有结算账户锁定在公司控制的银行卡账户(诺富宝)，并承诺购买公司pos机的用户在刷卡后t+7天提取现金的，可免交信用卡手续费，不提取现金的，可获得每日万分之五的利息。同时，诺曼思还采用传销的方式来拓展市场。参与者在不同级别支付一定金额的特许费，每一级在线都可以获得线下的特许费佣金和公司的其他奖励。

相关商家认为，盛大支付为游牧民提供交易界面已有一年之久，明知游牧民的违法行为已造成商家利益的损失。随后，盛大支付发布了一份回应文件，否认该商户的索赔。

根据盛大支付今年4月发布的回复文件，2017年5月，盛大支付与“第二结算”机构的“特约商户”(非外包)诺曼思电子商务(深圳)有限公司进行了合作。合作前，盛大支付对公司进行了全面检查，未发现异常。2017年11月，盛大支付对商户终端进行现场检查时，发现部分终端涉嫌擅自移动。最后，去年12月28日，它逐步关闭了该公司应用终端的交易权限。

交易关闭后，诺曼西的资金链断裂，难以支付。相关商户与盛大支付进行了沟通，盛大支付回应称已将资金结算给诺曼人，但在被要求提供资金流向证明时，盛大以“保密”为由拒绝了。