支付行业大额罚单频现 最高单笔罚没额比去年提高7倍

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鉴于第三方支付的违法行为，监管部门将再次严厉打击。近日，中国人民银行长沙市中心支行对4家支付机构实施行政处罚，其中九牌天下支付有限公司(以下简称“九牌天下支付”)因违反支付结算和反洗钱相关规定被罚款486.6万元。

然而，自今年下半年以来，监管机构对第三方支付的处罚力度明显加大。据第三方机构不完全统计，截至今年9月11日，66家第三方支付机构(总行和分行合计)已陆续收到央行的罚款，其中42家是7月份以来发出的。许多机构被罚款超过1000万元。自今年以来，一张票的最高罚款比去年的最高罚款增加了7倍。

四家支付机构被罚款

近日，中国人民银行长沙市中心支行对4家支付机构实施行政处罚，其中9家因违反支付结算和反洗钱规定被罚款486.6万元。

数据显示，九牌天下支付成立于2011年8月，注册资本为人民币1亿元。公司总部位于湖南省长沙市。公司于2012年6月取得《支付业务许可证》，业务类型包括网上支付、移动支付、预付卡发行及受理(湖南省、北京市、上海市)；2015年，获得基金支付结算许可证；2017年6月26日，中国人民银行总行正式公布第四批第三方支付许可证换发结果。该公司成功地更新了许可证。核准的业务类型和范围为:网上支付、手机支付、预付卡发行及受理(湖南省、北京、上海)，有效期为2017年6月27日至2022年6月26日。

除了这九个支付方案外，此次还处罚了益胜支付有限公司、山德芝罘网络服务发展有限公司和拉卡拉支付有限公司。这三家第三方支付公司的湖南分公司受到行政处罚，但总额较低，分别在1万元至5万元之间，处罚的理由是“违反银行卡收单业务相关规定”。

超过1000万元的门票是常见的

值得注意的是，虽然九所学校罚款近500万元，但它并不是第三方经常收到高额罚款的“第一梯队”。

据网络媒体统计，今年66家第三方支付机构(总行和分行合计)相继收到央行罚款。其中，自7月份以来已有42家机构被罚款，许多机构被罚款超过1000万元。

据《证券日报》记者统计，8月份，中国人民银行营业管理部发布行政处罚信息，国富宝共收到两张罚单，共被罚款4646万元，创第三方支付行业处罚新纪录。根据国富宝收到的行政处罚，因违反清算管理规定和非金融机构支付服务相关规定，中央银行没收违法所得2217.6万元，罚款2229.6万元，共计4447.2万元。另一张罚单显示，国富宝因未能按照规定提供服务或与身份不明的客户进行交易，被央行罚款199万元。

单笔罚款第二高的机构是凯友支付服务有限公司(以下简称“凯友公司”)，7月20日被央行罚款2582.2万元。根据央行公开信息，经核实，凯友公司违反了收购交易信息管理、收购业务外包、备用金管理、变更事项管理、违规保存银行卡敏感信息、未落实商户现场检查制度等规定。，而且它还与中央银行的检查和监督有着消极的合作。

根据《2018年中国第三方支付行业发展趋势研究报告》，2017年第三方支付行业最高被罚款553万元。根据这一计算，今年一张罚单的最高罚款额比去年增加了七倍。

支付行业的一些分析人士认为，监管机构频繁向支付机构发出超巨额罚款的原因，一方面表明支付机构确实存在严重违规行为，另一方面，机构很有可能因违规行为而获得巨额利润。在对第三方支付进行严格监管的背景下，它对行业具有明显的警示作用。