恒丰银行陷20亿电票骗案 骗子雇人冒充中旅银行董事长

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中新网11月13日电据《21世纪经济导报》报道，两年后，在司法机关的介入下，一度轰动一时的20亿“电票”案的许多细节逐渐浮出水面。犯罪分子借用焦作中旅银行保安部总经理赵的办公室，找人扮演中旅银行董事长，欺骗工商银行检查人员。所谓“焦作中旅银行”的贴现是假的，真正的钱是贴现的恒丰银行。

2016年6月和7月，崔某、云某、张某伪造焦作中旅银行的证明文件等资料，并以焦作中旅银行的名义与工行票据营业部郑州分行签订代理准入协议。随后，崔某、张某等人与企业负责人胡某一起，向工行廊坊开发区支行提交了伪造的焦作中旅银行营业执照、金融许可证等文件，并聘请李某在借用办公室冒充焦作中旅银行法定代表人，欺骗工行开户行人员现场检查，在工行廊坊支行成功开立银行间账户和电子票据代理接口。

2016年7月25日至7月28日，崔某、张某、胡某等人在河北省廊坊市某酒店，明知不存在真实交易关系，仍以企业主黄某、胡某的名义或在其控制的关联企业之间出具无财务担保的电子票据，并以焦作中旅银行的名义进行虚假承兑和贴现，出具电子票据40张，总金额20亿元。之后，崔某、张某等人前往恒丰银行上海分行、邢台银行等。通过票据中介，扣除相关手续费后，他们骗取了回购资金19亿多元。

这场骗局成功的关键在于焦作中旅是否存在人员管理、信息和印章管理的不足。银行大楼办公室的接待处无疑为非法活动提供了便利。

根据中国判决书网上发布的劳动争议一审民事判决书，2016年7月14日上午，焦作中旅集团退休员工郑从保安部总经理赵处借用了自己的办公室，并表示中午会去赵的办公室喝茶。赵在银行工作了大约30年。在担任焦作中旅银行保安部总经理期间，他在银行办公楼9层909室的办公面积约为20平方米。那天中午赵下班后离开了办公室，把办公室的钥匙交给了保安，并安排中午把办公室借给郑使用。之后，郑没有去赵的办公室，在9楼909。相反，邹从保安部拿了办公室钥匙，带领其他人员到办公室，使用伪造的印章，找人冒充中国旅游银行董事长，并犯下了电子客票欺诈罪。