外汇局严查违规 维护汇市健康良性秩序

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7月24日，国家外汇管理局再次上报外汇违规案件。在此次公布的27起案件中，4起涉及个人非法买卖外汇或拆逃外汇，13起涉及银行非法办理相关外汇业务，5起涉及第三方支付公司违反外汇管理规定，其余为企业违反外汇管理规定。

国家外汇管理局表示，自2018年以来，国家外汇管理局在深化外汇管理改革开放、支持实体经济发展的同时，保持了外汇市场健康良性秩序，对银行、第三方支付机构、企业转口贸易等重点主体和业务进行专项检查，严厉打击各类外汇违规行为。上半年共查处外汇违法案件1354起，罚款3.45亿元，分别增长19.7%和59.5%。其中，调查了455起金融机构违规案件、340起企业违规案件和559起个人违规案件。

值得注意的是，这次宣布的违规处罚相对较重。许多非法银行被罚款100多万元，并暂停相关外汇业务。其中，民生银行厦门分行在签订境内保险及付汇合同时，未对债务人主体资格、贷款资金用途、预期还款资金来源、担保履约可能性及相关交易背景进行尽职调查，被罚款2240万元，暂停公开售付汇业务3个月。

第三方支付机构的违规行为也是此次处罚的重点。第三方支付机构很少出现在国家外汇管理局之前公布的违规案例中。其中，芝罘区电子支付有限公司因办理跨境外汇支付业务时使用虚假物流信息被罚款1530.8万元，构成逃汇行为，严重扰乱外汇市场秩序。支付宝还因超出批准的范围办理跨境外汇支付业务和错误申报国际收支被罚款60万元。

多位外汇交易员向《证券时报》记者表示，过去两周，人民币兑美元汇率迅速贬值，在岸与离岸之间的价差继续扩大，引发了金融机构跨境套利的复苏。香港一名外汇交易员表示，在香港的中资企业购买了更多外汇，跨境套利增加。

7月24日，人民币兑美元中间价下跌298个基点，至6.7891。离岸人民币一度跌破6.84大关。在岸人民币收于6.81，较前一交易日下跌266个基点，创下去年6月27日以来的新低。