揭开网贷平台“爆雷”背后：名为网贷实为网骗

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2018年1月至10月，广东省公安机关依法查处涉众经济犯罪案件967起，查处p2p网络借贷平台67个，涉案资金469亿元。

去年夏天，一些p2p在线借贷平台相继爆炸，导致许多投资者遭受损失。为什么这么多人落入非法集资的陷阱？投资者的钱去了哪里？为什么网上贷款变成了骗局？近日，《法制日报》记者走访广州、深圳、佛山等地，通过典型案例揭开网上贷款平台背后的秘密的面纱。

打着网上贷款的幌子骗钱

被装进一个p2p在线借贷平台，被骗的钱被浪费在自己的使用上，资本链被打破了，拆掉了东墙，补上了西墙，最后跑了& hellip& hellip

2018年6月，位于佛山市禅城区的安雯投资管理咨询有限公司突然去了空大厦，公司的理财咖啡平台无法提取现金。这是一个只有几十个人的小公司，每年吸收11亿元。

经营者除了部分返还投资者应得的本息外，还通过违规设立的中介账户转移其他资金，用于购买房地产、字画、保险等巨额消费。广东省佛山市公安局禅城分局办案民警告诉记者，金融咖啡主要负责人李谋东名下有38栋房子。

为了提高市场份额和竞争力，几乎所有的罪犯都公开承诺严格支付。事实上，理财咖啡的骗术并不十分高明。犯罪分子以P图为手段伪造房地产抵押证书。事实上，这里没有房地产，发布的理财产品更加虚假。

事件发生后，佛山市禅城区公安机关迅速开展数据取证和止损工作，派出有限警力中的精英部队，多次前往北京、天津、杭州、苏州、揭阳、汕头等地取证并扣押涉案资金财产，封锁后台平台，冻结涉案服务器的ip，在一个月内及时关闭平台和网站，并立即对财富管理咖啡平台后台服务器的数据进行分析，跟踪涉案资金的去向。

目前，涉案公司主要负责人、公司骨干李默东、郭默鹏等17人已经到庭，案件仍在调查中。

高利率吸引投资者

高收入、低门槛、易操作，所谓的保本保利看起来很漂亮，但你想要人们的利益，而人们却在看着你的本金。

7月23日，立德财富官网发布相关公告，称部分项目已逾期，其实际控制人郑默森暂时失踪。数据显示，立德财富已运营4年330天，累计营业额达到84亿元，实收金额近13亿元。

据群众反映，广州市公安局天河分局对立德财富平台涉嫌集资诈骗案进行了立案调查，刑事拘留了9名犯罪嫌疑人，并依法冻结拘留了涉案的相关账户和抵押物。

利德财富以8%至16%的高利率吸引投资者，并声称其拥有国有背景。为了增加知名度，它还通过各种媒体发布虚假广告来扩大影响力，吸引顾客，甚至宣称自己是上市公司。

据警方调查，立德财富的主要运作模式是借款人以玉、钢等质物向平台借款。事实上，六家担保公司中有五家实际上是该平台的附属公司。

这家担保公司花了2000万到3000万元买了玉，但声称估价超过了10亿元。20多吨的不锈钢，只有外圈是真正的不锈钢，上面覆盖着杂钢，和真正的钢价格相差七八倍。广州市公安局天河分局经侦大队的民警程说。

程坦言，很多网上贷款平台为了赢得投资者的信任，都花了很多钱把自己打包。例如，立德财富每年在广告上花费超过200万元。

如果他们逃跑，天涯海角都会被追逐

自2018年6月以来，网上借贷风险爆发激烈，蔓延迅速，相关p2p平台纷纷爆发。资金链断裂了，老板经常逃跑。

在国外的两个多月里，我几乎每天晚上都失眠，天亮就睡着了。参见& lsquo在互联网上；“礼德财富”事件的消息在我心里很不好受，伤害了很多人。在拘留中心，立德财富的法定代表人郑默森告诉记者。

2018年7月，当公司的资金链即将断裂时，郑默森决定逃跑。他带走了200多万元，逃离泰国，然后潜入柬埔寨租了一栋别墅。2018年9月，广东警方的追捕人员协助柬埔寨警方在金边抓获郑默森，并护送他回广州。

广东省公安厅经济调查总队有关负责人表示，警方正在尽最大努力挽回涉案p2p平台的损失。目前，许多犯罪嫌疑人已被海外追捕并绳之以法，涉案资金已追回10多亿元。

此外，广东警方依托自主开发的利益相关者型经济犯罪监控与防范平台，通过智能手段进行监控和判断，及时排查非法集资、网络传销等利益相关者型经济犯罪线索，并与相关行政职能部门联合开展调研分析和联合整治，遏制利益相关者型经济犯罪案件高发。

逃离地球的尽头不是一个空的词。公安部在《追捕》中把抓捕网上贷款平台犯罪嫌疑人列为重中之重，派出多渠道工作组进行专项追捕，成功抓获泰国、柬埔寨等16个国家和地区的62名犯罪嫌疑人，并取得显著成效。(刘子阳)