新物种新陷阱|虚拟货币 “地下”庞氏骗局

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自2018年以来，监管部门清理整顿国内虚拟货币交易场所和ico活动的措施不断升级。然而，在严厉的打击下，混乱的虚拟货币投资一再被禁止，一些交易已经从地下转移到地下。据《今日北京商报》记者调查，虚拟货币交易市场有很多推广者。这些人活跃在主要的交友网站和社区，利润高且稳定，并向投资者介绍虚拟货币交易，利润倍数高达100%。一些平台已经转移到海外，继续提供比特币和人民币之间的场外交易，以各种方式逃避监管，并以比以往更微妙的方式参与交易。

高利率吸引投资

近日，经《今日北京》记者调查，发现目前在各大交友网站和社区中，许多推广者以高价和稳定的支付手法向投资者介绍虚拟货币交易。记者作为新手投资者在社区发布新闻，并询问虚拟货币交易的具体情况。一位发起人立即补充了记者的联系方式。据该推广人说，目前国内很多平台都不卖硬币，但他在这里还是有第一手资料的。然后，他向记者介绍了名为xusdt的平台。经过深入调查，发现该平台需要一个扩展代码才能注册。主要交易货币是比特币、以太网和柚子。根据上面的介绍，只要我们按照我们的操作，我们基本上会有稳定的利润。建议新手第一次投资3000-4000元人民币，多投资可以合理控制仓位。他举例说，比特币的价格是3800美元，如果比特币价格上涨10美元，投资者将获得10美元。然而，如果有一个比特币期货合约，买入价是3800美元，比特币价格上涨10美元，你可以赚1000美元，利润倍数高达100%。当记者进一步询问如何购买时，该人士表示，只有经过实名登记和邀请，他才有资格进入投资界进行了解。一位业内人士告诉记者，比特币期货合约实际上是通过利用更多资金获得多重利润的交易合约。鉴于盈利模式和风险防控问题，《今日北京商报》记者向许仕德平台发送了采访提纲，但截至发稿时，尚未收到回复。

在调查过程中，记者还接触到一种叫做环保货币的交易模式。只要他通过注册和实名认证，他就能得到一台采矿机和2.1元环保币。投资者将通过操作采矿机采矿的操作模式、收集货币和再次出售货币来获利。记者注意到，环保货币的交易模式中也有云计算体验模式。云计算能力运行1440小时，预计年化回报率为200%，运行8640小时，预计年化收入高达350%。

资深专家何在接受《今日京华》记者采访时表示，云计算的力量意味着投资者在一段时间内花钱购买采矿机械的租赁权，专业的采矿机械管理平台提供租赁服务，这与众筹的概念有些相似。目前，许多虚拟货币的价格相对较低，甚至很多都无法支付采矿成本。如果他们继续减少，他们可能会在采矿上赔钱而不赚钱。此外，如果平台不能很好地管理采矿成本和采矿机的运行成本，它可能不会赚钱。一般来说，金额大、利润稳定的虚拟货币交易往往是以高额回扣为噱头的金字塔式庞氏骗局，吸引了许多人的参与。这种商业模式通常是支付入场费，拉人的头，组成分等级的团队来支付等等。，以便不断吸收会费和收集财富。

投资违规绕过海外

除了中国的混乱，一些平台已经转移到海外，继续提供比特币和人民币的场外交易，并通过各种方式逃避监管。在吉隆坡工作的中国人钟昀呈最近遇到了这样的困惑。钟昀呈告诉记者，有很多人在国外玩比特币，他们接触虚拟货币交易平台是因为他们急需资金。据钟昀呈介绍，在吉隆坡，上述交易平台可以支持美元和人民币的交易，也可以操作人民币。比特币主要通过交易所购买，然后转移到支持其他外币或人民币交易的交易所，以出售投资者所需的货币。

虽然身在海外的钟昀呈听说过虚拟货币的监管规则，但他无法忍受高价和稳定利润的诱惑。经过几次手术，钟昀呈失去了所有的本金。何叶楠进一步指出，海外网站的安全性是未知的。一旦资金被犯罪团伙窃取，就很难获得证据，国内法律也很难管理，因此投资者可能会陷入无处投诉的境地。

对于这种模式，中国(香港)金融衍生品投资研究所所长王红英告诉《今日商业》记者，这种虚拟货币交易的主体是私人机构，操作风险很大。此外，这一虚拟货币交易平台的支付和结算系统在一些不受监管的地区注册。这种方式可以最大限度地规避相关国家的法律监管，给投资者权益保护带来技术障碍，从而引发大量欺诈行为。2018年1月26日，中国互联网金融协会发布了《关于防范海外ico和虚拟货币交易风险的提示》，其中提到，随着世界各国政府重视加强对虚拟货币领域的监管，一些海外交易平台可能会被当地政府强制禁止使用，一些海外交易平台因存在明显的合规风险而被限制使用。在这种背景下，国内投资者转向海外平台参与交易将面临一定的风险。