违反支付业务规定被罚412万元 支付宝:大部分已整改

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经济观察网记者张？8月6日，根据中国人民银行(以下简称“央行”)上海总部官方网站公布的行政处罚信息，支付宝因违反支付业务规定被罚款412万元。

记者注意到，中央银行上海分行并未说明处罚支付宝的具体原因。记者致电央行上海总部，一名工作人员表示，官方网站披露的信息将优先。

支付宝相关负责人在接受记者采访时表示，支付宝首次启动了整改计划。目前，大部分问题已经得到了监管部门的纠正和批准。后续，支付宝将不断加强自身支付业务管理，在监管部门的指导下，不断完善业务规则、风险控制措施和产品流程，严格执行监管要求。

据第三方支付行业的一些人士称，支付宝这次被罚款，或者违反了反洗钱的相关规定。

这不是支付宝第一次收到罚单。今年3月22日，中央银行杭州中心支行向支付宝发出了一张罚单。根据公告，支付宝在客户权利、产品推广和个人信息保护方面涉及7项违法行为。根据《非金融机构支付服务管理办法》和《中华人民共和国消费者权益保护法》，共罚款18万元。

近年来，一些金融机构反洗钱工作不到位，监管部门不断加大处罚力度。7月26日，中央银行下发了《关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》(以下简称《通知》)等四个文件，要求加强各金融机构的反洗钱管理，旨在提高反洗钱和反恐怖融资的有效性，防范洗钱和恐怖融资风险。通知要求各类金融机构加强客户身份识别管理、洗钱或恐怖融资高风险领域管理、跨境汇款业务风险防控管理、交易记录保存和可疑交易报告及时报送。

交通银行称，平安银行、上海浦东发展银行、银河证券和中国人寿因违反《中华人民共和国反洗钱法》而受到处罚。其中，交通银行罚款130万元，平安银行罚款140万元，上海浦东发展银行罚款170万元；银河证券共被罚款100万元；中国人寿被罚款总计70万元。