外汇局开出八千万元罚单 浙江“土豪”境外买房被罚千万

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5月20日，国家外汇管理局报告了17起外汇违规案件，涉及5家银行、6家企业和6名个人，罚款总额为8443.7万元。

这是2019年国家外汇管理局首次集中报告外汇违规案件，就罚款总额而言，这是相对较大的一次，自去年以来，两起类似案件的罚款达到新高。其中，浙江人洪谋向他人账户支付人民币3.12亿元，私自购买外汇，用于购买境外房地产，被罚款人民币2497万元。

2018年全年，国家外汇管理局共报告了6起典型的外汇违规案件，罚款金额最大，约为1.03亿元，其他5起通报中报告的罚款金额均低于本次通报。

《新京报》记者注意到，自2018年12月6日以来，外汇局首次将企业和个人的外汇违规处罚信息纳入中国人民银行的信用信息系统，此外，违规个人也由“观察名单”进行管理，这一次延长了处罚措施。

这家银行被罚款450多万元

虚假转口贸易支付仍是银行违规的“重灾区”

此次通报的五家银行分行共被罚款451.33万元，平均每家银行罚款90.27万元。

从本案来看，银行外汇违规的主要原因是虚假的转口贸易支付。五家被通知银行中的三家，包括南京银行上海浦东支行、农业银行宁波分行和中国工商银行南昌北京西路支行，违反了规定。具体操作方式是处理虚假提单、无效提单或重复单据的转口贸易支付业务。三家银行分别被罚款80万元、64.48万元和111.54万元。

记者发现，虚假转口贸易是银行违规的常见原因。在国家外汇管理局2018年报告的50起银行违规案件中，有13起与转口贸易违规有关。银行违规的另一个“重灾区”是违反规定处理国内保险和国外贷款。2018年，发生21起非法办理国内保险和国外贷款案件。

在这份通知中，有一家银行违反了处理内部保险和国外贷款的规定。兴业银行台州分行因非法办理国内保险和国外贷款被罚款95.31万元。在这方面，我行的违规行为主要体现在未对债务人主体资格、贷款资金使用、预期还款资金来源、履约担保的可能性以及办理合同签订和履约付汇的相关交易背景进行尽职调查和调查。

此外，招商银行杭州分行因非法办理个人售汇和付汇被罚款100万元。根据外汇局的通知，2016年1月至11月，招商银行杭州分行违规使用303名境内个人的年度购汇额度为客户办理拆售付汇。

值得注意的是，去年招商银行也是因为同样的原因被通知的。在2016年1月至2017年6月的一年半时间里，招商银行济南分行利用国内702人的年度购汇额度为客户办理了分售付汇业务，并被罚款60万元。

2018年全年，因个人办理结汇和售汇而上报的银行外汇违规案件5起，涉及中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国招商银行等银行。

6 .企业“吃”罚款5000万元

企业违规行为都被列在名单上，因为它们逃避外汇，“这是第一家在美国上市的中国快餐”

国家外汇管理局这次通报的六起企业违规案件非常集中，都是逃汇。记者注意到，逃汇是企业最常见的外汇违规原因。国家外汇管理局2018年报告的44起外汇违规案件中，有31起是因逃汇造成的，一般操作方式是使用虚假或无效的合同、发票、提单等。在虚拟的贸易背景下进行外汇支付。

六家企业被罚款5149.23万元，平均罚款858.21万元。涉及的企业包括山东清远集团有限公司、广州福帆贸易有限公司、向村基(重庆)投资有限公司、宁波汇力国际贸易有限公司、北京杨新华贸易有限公司、泰豪电力科技有限公司..

其中，广州力帆贸易有限公司2016年5月至2017年6月使用虚假提单支付外汇9285.8万美元，被罚款3734万元。这一数字是去年企业外汇违规最高罚款额的两倍多。当时芝罘区电子支付有限公司因逃汇被罚款1530.8万元。

此外，在举报的企业违规案件中，媒体报道中被称为“中国肯德基”的中国快餐企业湘村基(重庆)投资有限公司(以下简称“湘村基”)也被列名并被罚款302万元。根据外汇局的通知，2016年11月至2017年3月，向村基(重庆)投资有限公司实际控制人未按规定办理境外投资外汇登记和变更登记，违规将利润汇出境外母公司，共计885.99万美元。

湘村集的母公司是乡村风味烹饪连锁餐饮有限公司，注册地是开曼群岛。湘村集由红杉资本(Sequoia Capital)和海南资本(Haina Capital)两家风险投资机构投资，是首家在美国上市的中国快餐企业。然而，在纽约证券交易所于2010年上市近六年后，它宣布已完成私有化计划，并从纽约证券交易所退市。