国美旗下支付机构涉特大诈骗案 单笔达41万元

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来源:《中国时报》

作者:顾海燕孟俊莲

在此前报道的“红海行动”网络欺诈案件中，许多第三方支付公司参与其中，成为受害者资金转移的渠道。银英通支付有限公司(以下简称“银英通”)就是其中之一。

近日，记者从诈骗案的受害者之一汪锋先生处了解到，近48万的诈骗金额中，约有41万是通过第三方支付平台银英通转移到其他公司账户的。汪锋向中国人民银行投诉了许多第三方支付机构，包括银英通。

记者多次联系尹英彤，但对方没有回复。

受害者姓王，被骗了48万

根据受害人汪锋的口述和提供的信息，他于2018年5月在微信上偶然与昵称为“盛达”的股神成为朋友，之后在股神助理(微信昵称为“乐心”)的诱导下，分别在黑石投资交易系统平台和博斯金融开户平台注册开户。同年6月，在汪锋对黑石的投资交易系统平台进行了多次“投资”后，微信上昵称为“乐心”的人对其进行了黑客攻击。7月，汪锋觉得事情不对劲，意识到自己可能被骗了，于是他去银行查了一下自来水，发现他以前的“投资”资金已经分批次转移到了两个不同地区的公司账户上。

记者从汪锋提供的“投诉报告”中了解到，该报告是于2019年1月23日写给中国人民银行营业管理部办公室的。经与工行和银联上海分行客服人员核对后，6笔资金通过银联上海分行转到银英通，然后从银英通转到广州联荣网络科技有限公司..通过银英通渠道转出的资金总计409，959.9元。另外两个项目通过上海迅福信息技术有限公司流入广西玉晓街装饰工程有限公司，总额为68，991.3元。

“我与中国工商银行和中国银联上海有限公司进行了交谈，中国工商银行给我的答复是‘银行向银联转账是正常的’。中国银联还表示，通过银联向第三方支付机构转账是正常的转账，没有发生购买(投资产品)。根据银鹰通平台生成的商户订单号，(投资)产品已经购买完毕。”汪锋认为，资金被骗的关键环节在于银英通等第三方支付机构。

汪锋告诉记者，2018年8月，他通过客服电话多次联系银英通，银英通要求他提供银行卡、身份证、银行流程等相关信息，并要求他向公安部门报案。那么，就不会有追随者了。

直到今年3月，银英通才联系了汪锋。根据汪锋于2019年3月26日向中国人民银行营业管理部办公室出具的新《投诉报告》，银英通一名姜姓男子分别于3月22日和3月23日致电汪锋，要求汪锋两次撤回诉讼，否则将无法追回汪锋的经济损失。

4月3日，记者多次联系尹英彤。客户投诉部的工作人员表示，“以前处理过许多欺诈案件。”关于记者提到的受害者汪锋的情况，该工作人员表示，他将向有关部门汇报，核实情况后再作答复。但截至发稿时，记者尚未收到尹英彤的回复。

汪锋告诉记者，他已经向当地警察局报案。根据向《中国时报》提供的立案通知书，汪锋于2018年7月8日向我局举报的“汪锋被诈骗”一案，经我局审查，认为符合立案条件，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百一十条的规定，确认立案。立案通知书于2018年7月28日签署，但至今未果。

第三方支付的作用

据了解，银英通(原名北京银英通管理咨询有限公司)于2005年4月在北京注册成立，注册资本1亿元人民币，是中国最早从事第三方支付业务的机构之一。2013年1月，获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》，2013年9月，成为国内首批跨境电子商务外汇支付业务试点之一。

从业务运营来看，银英通主要从事预付卡的发行和受理(仅北京、山西、云南和贵州省)以及网上支付(全国范围)；运营电信服务；企业管理咨询、信息咨询等。

值得注意的是，银英通背后有一棵像国美这样的“大树”。

2016年10月27日，银英通正式与国美建立战略合作伙伴关系。银英通为国美集团旗下各产业公司提供全面的支付服务，致力于探索零售业垂直领域的专业支付清算模式。

2017年3月，国美以约5亿元人民币的价格完成了对一家持牌支付机构银英通70%股权的收购。同年6月7日晚，国美金融科技宣布将以7.2亿元收购天津冠创美通电子商务有限公司(简称“冠创美通”)。银英通是冠创美通的全资子公司。国美收购冠创美通后，意味着银英通已被完全纳入囊中，并获得了互联网支付许可。

另外，根据工商信息，银英通于2017年1月完成了法定代表人变更，法人由陈仲变更为张井星。张景星是国美金融的高管，国美小额信贷有限公司的董事之一