湖北银保监局连开6张罚单 汉口银行等机构被罚

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日前，湖北银监局连续发行6张罚单，其中一半是针对非法理财的，涉及的银行有国家开发银行、中国光大银行和汉口银行。而另一半则指向非法借贷。六张票的处罚决定日期是2月26日。

汉口银行非法投资股权

日前，湖北省银监局公布了鄂银监分字[2019]13号处罚决定，显示汉口银行利用理财资金非法投资未上市企业股权。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项，湖北省银监局对汉口银行处以30万元罚款。

《全国商报》记者注意到，1月15日，湖北省银监局向辖区内两家银行发放了11张车票。其中，汉口银行及相关责任人收到8张罚单，汉口银行因三次违规被罚款100万元。

湖北银监局查处汉口银行三起重大违法违规行为。具体而言，汉口银行违规的事实(原因)包括:违规为项目建设提供融资；通过渠道非法发放委托贷款，承担重大风险；在第三次贷款调查中未能尽职调查，导致信贷资金回流到借款人账户。

同时，汉口银行的7名责任人中，有4人被罚款5万元，3人被警告。

汉口银行的前身是武汉城市合作银行，1997年12月在武汉62个城市信用合作社和一个城市信用合作社协会的基础上成立。1998年更名为武汉商业银行股份有限公司，2008年更名为汉口银行股份有限公司。

截至2018年9月底，汉口银行前五名股东分别为联想控股有限公司、武汉钢铁(集团)有限公司、武汉发展投资有限公司、阜新集团有限公司和湖北凯旋门投资管理有限公司，持股比例分别为15.33%、13.34%、8.18%、4.85%和4.85%。

CDB和其他人因金融违规被罚款

除汉口银行外，湖北银监局发行的六张票据中，另外两张票据指向非法使用银行理财资金作为项目资金。

其中，光大银行荆州分行存在通过资产管理计划将理财资金非法用于项目资金的行为。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项，中国保险监督管理委员会湖北监管局处以30万元罚款。

国家开发银行湖北省分行未能彻底审查项目资金来源，导致借款人使用理财资金作为项目资金。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项和《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条第(一)项，中国银行湖北监管局处以20万元罚款。

湖北省银监局当天披露的6张罚单中，除了上述3张罚单外，还有3张是处罚非法金融管理和非法放贷的罚单。

其中，兴业银行武汉分行的主要违法违规行为包括三次贷款调查缺乏尽职调查；办理承兑汇票业务时对交易背景审查不严导致的预付款；贷前调查不充分导致贷款资金返还给借款人；投资前的调查不是尽职调查，非标准债务投资基金被返还给金融家。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项，中国保监会湖北监管局处以130万元罚款。银行的负责人受到了警告和惩罚。

平安银行武汉分行违规向关联方发放信用贷款。根据《中华人民共和国商业银行法》第七十四条第(八)项和《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条第一款第(一)项，中国保监会湖北监管局没收违法所得13.39万元，并处罚款50万元。