3.15调查：中金支付被投诉为非法交易提供通道 公司急“撇清”

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编者按:中国网银3 & # 8226；15金融风险部最近正式启动，报告金融权利保护案例，并为消费者的金融权利保护发声。我们致力于维持一个更好的金融消费环境。本次活动由中国网络金融和21世纪联合投诉平台联合举办。需要保护自己权利的用户应该向zhangmj@gxfin投诉。

中国网财经3月15日电(记者杨昌)21频道的《巨诉》网站上有很多关于CICC支付为非法机构提供交易渠道的投诉。中网财经记者调查了“中南电子商务”和“荣信国际”涉嫌欺诈案件，并采访了CICC支付。

在CICC支付的回复中，表示中南电子商务是其合作商户，否认荣信国际是其自有商户，但未提供直接证据。

在21cn投诉网站上，有一条集体投诉称“CICC支付为华南电子商务在非法机构中提供非法交易渠道”。该投诉称，2018年，市场上诞生了许多推荐股票的机构和个人，人们通过微信群、qq群和在线视频讲座被引诱炒股。助理负责为每个人开户，老师负责结账。该小组每天都拿出各种高产量的截图。大量用户被中南电子商务的“老师”(代理商)欺骗。

投诉人投诉湖南中南商品电子商务有限公司和“金钟支付”，为其提供支付渠道。(注:湖南中南商品电子商务有限公司，简称“中南大宗”，原告称其为“中南电子商务”。本文采用后一个缩写)

记者联系了中南电子商务官方网站的客服电话没有接听，然后联系了网上开户客服。客服表示，现在支付渠道升级了，2018年底之前不可能开户，但要等到2019年5月，称中南电子商务可以双向交易，“T+0”操作简单。在记者的询问下，客服说总部没有团队，但是有代理，所以他们最近被撤销了，因为他们暂时不能开户。

原告指控中南电子商务公司进行非法期货交易。记者查阅了非法期货案件，供投诉人参考和比较。荔城区法院在金桂研究所一案中表示，本案所涉及的所谓现货延期交割交易方式实质上是非法期货交易，所涉及的交易不存在任何实物交割或延期实物交割，均为直接平仓和对冲，实际交易不是实物交割。此外，涉及多达15批(15公斤/批)的交易，普通自然人投资者没有能力交割。

对此，中网财经记者采访了CICC支付有限公司，该公司正式回复:“在湖南中南商品电子商务有限公司与我公司建立合作关系之前，我公司根据监管机构kyc和我公司内部相关制度的要求，对商户的资质进行了审查。经批准后，它成为我们公司的特约商户。”

记者又对中南进行了一次采访。“投诉人说，他们是被中南电子商务的代理商集体诈骗的。CICC是否未能履行其监控交易的义务，并为欺诈提供了支付渠道？”中南支付相关负责人表示:“关于与贵单位的面谈，我公司已经做出了正式答复，以我公司的正式答复为准。”截至记者发稿时，记者尚未收到任何关于后续采访的回复。

根据《非银行支付机构网上支付服务管理办法》第四章第十七条，支付机构应整合客户类型、身份验证方式、交易行为特征、信用状况等因素，建立客户风险评级管理体系和机制，并动态调整客户风险评级及相关风险控制措施。支付机构应根据客户风险评级、交易验证方式、交易渠道、交易终端或接口类型、交易类型、交易金额、交易时间、商户类别等因素，建立交易风险管理系统和交易监控系统，对涉嫌欺诈、套现、洗钱、非法融资和恐怖融资的交易，及时采取调查验证、延迟结算和终止服务等措施。

此外，一些用户抱怨称，“CICC支付为非法外汇平台荣信国际提供非法资金结算业务”。与上述情况类似，在这种情况下，“老师”在直播室大声发号施令，并引导用户进行操作。据申诉人称，经调查，该平台不具备任何相关交易资格，其自有资金不涉及任何实际交易。此外，网上银行的所有转账记录都显示，资金正在不同的商家进行洗钱。投诉人举报CICC付款公司未能履行其审计义务，为涉案公司荣信国际提供了一个交易渠道。

记者就此事采访了CICC，该公司称荣信国际不是CICC的支付商。但是，下面的投诉显示，CICC支付的客服回复说“我们公司已经发现了这笔交易，正在进行核实。请核实后联系客户。请知道。”

记者继续问为什么CICC在不同的渠道给出了矛盾的回答。该负责人表示:“经过与相关部门沟通，发现荣信国际确实不是我们的商户，客户服务声明可能不准确。投诉人提供的订单号是我们的交易，但他的投诉内容与此订单的信息不匹配。”

记者希望CICC方面提供相关文件和证明，并承诺保护商户信息处理。公司负责人以保护商户隐私为由拒绝提供交易信息，并表示将联系投诉人进行证明。截至发稿时，尚未收到进一步的沟通信息。