私募基金嵌套信托放款遭遇违约诉讼管辖权落定

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中外私募股权基金的赎回危机已经持续了近一年，目前仍在发酵。据《中国证券报》记者调查，为争夺诉讼管辖权，中外建设基金和中外建设均向法院提起上诉，法院最终裁定本案由第三方石家庄市中级人民法院管辖。

截至1月18日，《中国证券报》记者自2018年12月底以来已三次走访中外建设基金办公室和融资公司总部。前一个办公室相当冷清，而后一个有很长的假期。值得注意的是，自2018年以来，针对中国和外国建筑的法律案件数量迅速增加，该公司已成为一个大叛徒。

争夺诉讼管辖权

根据投资者向《中国证券报》出具的《私募股权基金营运资金贷款尽职调查报告》，基金管理人中国建设私募股权(北京)投资基金管理有限公司(以下简称“中国建设基金”)根据客户意愿，通过信托公司向中国对外建设股份有限公司北京市建设分公司(以下简称“中国建设北方分公司”)发放单笔基金信托贷款，以补充中国建设北方分公司的营运资金，合规投资基金。其中，中国对外建设有限公司(以下简称“中国对外建设”)是中国对外建设北方分公司的上级公司。信托贷款到期后，中国对外建设北方分公司负责还本付息；中外建筑城市发展有限公司(以下简称“中外建筑城市发展”)为本信托贷款的本金和利息支付承担不可撤销的无限连带责任保证。还应该指出的是，中外建设基金是中外建筑城的全资子公司。

据一家基金行业协会的官方网站称，中外建设基金已经发行了五只CIGNA系列营运资金贷款的私募股权基金，由中国证券担任基金托管人。第一阶段于2016年10月8日成立，第五阶段于2017年4月20日成立。根据计算，每只基金的运作周期为12个月，这五个阶段的产品均已到期。然而，由于付款问题，中外建筑北方分公司无法偿还贷款，导致中外建筑基金将部分本金和收益返还给投资者后出现五期产品违约，涉及金额约1.2亿元。

《中国证券报》记者了解到，目前，CIGNA基金涉及两起违约诉讼，一是投资方为原告，中外建筑、中外建筑北方分公司、中外建筑基金公司、中外建筑城为被告；另一案是中外建设基金公司的原告，中外建设北方分公司、中外建设、中外建设城市发展和渤海信托的被告。

2018年10月13日，中国判决文件网发布的北京市第三中级人民法院民事判决显示，中外建设基金公司作为原告请求北京市朝阳区人民法院审理此案，中外建设公司请求将此案移送北京市海淀区人民法院审理。本案中，渤海信托与中国对外建设北方分公司签订的《信托贷款合同》规定:“因履行本合同发生的任何争议，均可通过协商解决。协商不成的，向贷款人住所地人民法院起诉。”法院的最终判决。本案中，投资公司主张的标的金额超过4000万元，信托公司的住所地位于河北省石家庄市，本案应由河北省石家庄市中级人民法院管辖。

山东正阳律师事务所律师高自谦表示，整整一年，双方都没有进入案情实质的审查，只是在诉讼过程中打了个平手，即由一个更加“中立、客观”的第三方石家庄中级人民法院审理。

为什么所有当事人都要花一年时间来竞争诉讼审查的最有利位置？根据高子谦的分析，CIGNA基金背后似乎有很多主体，每个主体都涉嫌印章欺诈，私募基金都嵌套在信托借贷中，产品设计复杂，但实质是债权债务的法律关系。

高子谦透露，CIGNA基金管理公司在投资者律师信函的敦促下，于2018年3月根据《基金合同》在北京朝阳法院对该金融家及其总部提起诉讼。开庭当天，中国建筑对外提出了“总行从未同意北京建工融资，委托书及其他文件的印鉴是伪造的”、“从未接到经理催款函”等观点。

但是，高子谦认为，即使总行印章是伪造的，也有可能被北京建工认可为“表见代理”(表见代理是指行为人虽然实际上没有代理权，但对方有理由认为行为人有代理权与其进行法律行为，其行为的法律后果将由代理人承担)，法律后果即还款责任将由中外建筑公司承担。

办公室的气氛很冷

《中国证券报》记者分别于2018年12月下旬、2019年1月2日和2019年1月18日三次走访中国建设银行和中国建设基金办公室，发现两家公司的办公室相当冷清。

中外建筑事务所位于丰台区SDIC财富广场5号楼12层。当我第一次参观中外建筑时，楼下的保安和物业告诉我，中外建筑连续两个星期没有见到上班族，说是放假了；当你去中国和外国时，你需要互相联系并得到批准，然后楼下的保安才被允许上楼。在第二次访问期间，记者有机会来到12a楼，通往12a06-12a10的大门被两把大锁锁住。对面的房间里有些灯光，偶尔有人走动。在第三次拜访时，楼下的物业说:“我们被告知，中外建筑一直在度假，偶尔会有一两个人来办公室。”