湖北银保监局再开11张罚单 汉口银行三违规被罚100万

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湖北银监局又开出了11张票。汉口银行因三项重大违规行为被罚款100万元

在1月7日发行11张罚单后，湖北省银监局于1月15日再次公布了11份行政处罚信息披露表。汉口银行和湖北咸宁农村商业银行股份有限公司(以下简称“湖北咸宁农村商业银行”)分别被处以100万元和30万元的罚款，相关违法行为的责任人也被给予警告或罚款。

记者注意到，汉口银行目前正处于ipo咨询阶段。根据汉口银行2018年第三季度报告，截至2018年9月末，其总资产接近3000亿元，不良贷款率为2.13%。

汉口银行被罚款

湖北省银监局1月15日发出的11张罚单集中反映了汉口银行和湖北咸宁农村商业银行的违规行为。

汉口银行因三项重大违规行为被罚款100万元。具体而言，包括违规为项目建设提供融资；通过渠道非法发放委托贷款，承担重大风险；在第三次贷款调查中未能尽职调查，导致信贷资金回流到借款人账户。湖北咸宁农村商业银行也因未能在贷后管理方面履行尽职调查而被罚款30万元，这导致信贷资金被返还至借款人账户。

与此同时，许多人因与汉口银行相关的违规行为而被警告或罚款。其中三人负责对汉口银行“违规融资项目建设”违规行为进行承接、审查和管理，并受到警告。其中4人负责对汉口银行“违规多渠道发放委托贷款、承担重大风险”的违规行为进行承办、审查和管理，均被罚款5万元。

2019年1月，湖北省银监局集中发行22张票，其中11张票于1月7日发行。在1月7日发行的票据中，集中的违规问题是“贷后管理中的尽职调查不足导致信贷资金退回借款人账户”，许多银行因此被罚款。此外，还存在“通过渠道非法发放委托贷款，承担重大风险”和“贷款支付审核不严，导致违反委托支付规定”等违规行为。

汉口银行正处于ipo咨询阶段

记者注意到，汉口银行目前正处于ipo咨询阶段。根据海通证券2018年11月15日公布的第三十三次辅导备案报告，海通证券于2010年12月13日与汉口银行签署了《辅导协议》，并于2010年12月20日向中国证监会湖北监管局提交了汉口银行辅导备案登记材料。

具体辅导内容主要包括:不断了解汉口银行的经营情况，督促汉口银行继续完善股权清算和国有股确认，督促汉口银行进一步完善公司治理。

汉口银行很早就开始了ipo，在其2016年年报中，汉口银行还表示，未来三年要实施的几项关键措施包括适时上市引入战争投资。然而，汉口银行的上市一直没有突破，关键障碍在于国有股的确认。

根据上述咨询备案报告，截至2018年11月15日，汉口银行股东武汉信用风险管理有限公司的股东资格仍处于银监会审查阶段，该股东资格已由国信股份有限公司和武汉发展投资有限公司转让给汉口银行股份。汉口银行的国有股确认等相关工作只有在武汉信用风险管理有限公司获得股东资格批准后才能继续推进。

根据公开信息，汉口银行前十大股东为联想控股有限公司、武汉钢铁集团有限公司、武汉发展投资有限公司、武汉凯旋门投资管理有限公司、阜新集团有限公司、武汉华汉投资管理有限公司、武汉信用风险管理有限公司、武汉财政局、武汉吴尚集团有限公司、上海洪欣实业有限公司、国家信托有限公司、海南创启房地产有限公司，持股比例分别为15.33%、13.34%、8.11%

根据中国货币网发布的汉口银行2018年第三季度报告，截至2018年9月底，汉口银行总资产为2918.68亿元，总负债为2727.57亿元。截至2018年9月底，资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率分别为13.84%、10.02%和10.02%，不良贷款率为2.13%。

从利润表来看，截至2018年9月30日，汉口银行营业收入为43.99亿元，其中净利息收入29.28亿元，占营业收入的66.56%，净手续费及佣金收入4.5亿元，占10.23%，净利润12.21亿元。