两家支付公司违规 被央行合计处罚超3000万元

本篇文章667字，读完约2分钟

中国人民银行7月30日发布消息称，通过对支付结算业务的执法检查，发现凯友支付和富林门支付两家公司违反了《收购交易信息管理条例》和《商户实名制管理条例》，对两家公司共罚款约3475万元。

为整顿支付市场秩序，有效防范和化解支付风险，2017年10月至2018年1月，中国人民银行对凯友支付服务有限公司和富临门支付有限公司的支付结算业务进行了执法检查。经调查，两家公司在收购交易信息管理、收购外包业务管理、储备资金管理、敏感银行卡信息保存、商户实名制管理、风险监控管理、收购结算账户设置管理等方面存在违规行为。

中国人民银行检查还发现，凯友公司存在未按要求完整保存交易记录、严重违反商户实名制管理规定、不配合中国人民银行检查监督等违规行为。

考虑到两家公司违法违规的事实、性质、情节和社会危害程度，中国人民银行依据相关法律法规对凯友公司进行了警告，没收违法所得924，174.55元，并处罚款24，900，872.75元，罚款总额25，825，047.3元；针对临门公司的警告，公司没收违法所得1，473，317.54元，罚款7，449，495.09元，共计8，922，812.63元。

同时，为防范金融风险，中国人民银行决定两个非银行支付机构在一年内有序退出违规严重地区的银行卡收单业务。凯友公司退出贵州、海南、甘肃、河北等25个省、自治区、直辖市的银行卡收单业务；涪陵门公司退出了四川省银行卡收单业务。

中国人民银行表示，将继续按照有关法律法规加强对支付结算市场的监管，严厉打击支付结算违法行为，确保支付市场持续、稳定、健康发展。