涉互联网商事典型案例|警惕！网上炒外汇别找“黑平台”

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案例要点

通过互联网从事外汇交易的个人，应当由依法取得相应业务资格的境内金融机构办理。未经行业监管部门依法批准或备案同意，任何单位和个人不得擅自从事外汇存款交易。

案例摘要

2016年，瞿即将大学毕业，整天忙于递交简历和找工作。瞿在看到A公司的招聘信息后，立即将简历发至申请外汇交易员。不久，A公司通知瞿到公司参加上岗培训。

在为期两周的入职培训中，A公司声称自己受澳大利亚asic公司监管，在国外从事外汇交易业务，并请曲等50多人学习使用公司推荐的平台客户进行外汇投机。培训结束后，甲方未与屈等人签订劳动合同，办理了入职手续。取而代之的是，它诱使他们在A公司提供的官方网站平台上开设账户，进行外汇交易。

看到外汇交易可以在培训中迅速致富，瞿等十余人决定注册成为公司客户，通过公司提供的平台进行外汇交易..曲在甲方提供的平台上，在官网上开了三个账户，先后向平台账户汇入80多万元。半年后，甲方交易平台不能正常退钱；一年后，交易平台不能登录运行。

这时，屈意识到自己可能被骗了。向银行查询后，汇入交易平台账户的资金进入第三方账户，从平台账户中提取的资金也由第三方账户支付。无论是甲公司还是第三方公司都没有经营外汇交易的资格。为追回投入甲方平台账户的款项，屈向法院提起诉讼，要求甲方返还80万元。但此时，公司甲失踪了。

判断原因

A公司推荐并主动提出下载屈操作的平台交易，该交易不属于中国合法外汇交易市场的交易。公司也没有经营外汇存款咨询服务的资格。因此，上述双方的外汇交易合同关系无效。

根据我国合同法，合同无效，合同取得的财产应当返还。如果没有退货或者没有必要退货，应该折价赔偿。有过错的一方应当赔偿对方因此遭受的损失。双方都有过错的，应当承担相应的责任。

本案中，虽然甲公司并未直接收取瞿的基金，但瞿的基金实际上是支付给了甲公司指定的非诉讼收款公司，现在甲公司无法证明其推广和提供的下载平台是一个真实合法的交易平台，瞿投资的部分基金未能收回，应由甲公司返还..由于瞿已经从基金中提取了10，000元，法院判决甲公司还应向瞿返还790，000元。

法官提示

随着科学技术的飞速发展，互联网的巨大功能延伸到人们生活的各个方面，为人们的生产和生活提供了许多便利条件。人们对互联网的依赖正在逐渐增加，但所有的活动都应该在法律的规定下进行。互联网作为一种新生事物，深受年轻人的喜爱。年轻人在享受互联网带来的便利和效率的同时，也应该增强法治意识，提高风险防范意识，否则就会给那些有不良意图的人一个机会。

通过互联网从事外汇交易的个人，应当由依法取得相应业务资格的境内金融机构办理。未经行业监管部门依法批准或备案同意，任何单位和个人不得擅自从事外汇存款交易。未经中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)和国家外汇管理局批准，未在国家工商行政管理局登记注册的金融机构、期货经纪公司和其他机构，擅自开展外汇期货和外汇存款交易，是扰乱外汇管理秩序的违法行为。

在这起案件中，A公司利用了刚毕业的年轻人瞿的弱点，他急于创业找工作，缺乏法律知识。外汇投机可以带来高收入，吸引年轻人盲目投资，最终造成巨大损失。

中国是外汇管制国家，外汇交易必须在法律允许的范围内，经有关行政部门批准，在具有相应资质的机构进行。在这种情况下，邹并非没有机会识破A公司的谎言:首先，A公司声称自己是澳大利亚asic监管下的合法平台，但平台提供的联系方式都在北京，官方网站上公布的监管号码是塞浦路斯的监管号码，与澳大利亚无关；其次，在澳大利亚asic的监管下，确实有一个与A公司下载的平台同名的平台，但不从事外汇业务；第三，瞿对平台的投资实际上是投资于第三方公司，而不是海外公司所声称的那样。

以上所有情况都足以说明这个平台是一个黑色的甲板平台。该公司以招聘为名，利用年轻学生急于找工作、缺乏法律知识和社会经验的特点，吸引他们投资，骗取他们的投资资金。以上信息的查询和验证可以通过功能强大的互联网实现，但屈没有防范意识。

法官在此提醒群众:如果遇到这种欺骗行为，首先要及时向当地公安局的经济调查部门报案；第二，我们必须及时保存网站信息，并保留足够的证据；第三，我们应该尽可能多地收回资金，以避免更大的损失。(海淀法院网)