诺亚财富“辉山劫” 销售涉嫌违规

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“如果你拿不回钱，你就不能回家。”王(化名)今年半岁多，因投资创世第一优先基金“失败”，被丈夫赶出家门。一直住在外地的王最近在与《国际金融新闻》记者的电话交流中谈到此事，几次哽咽。

我第一次见到王，是在2018年12月21日诺亚财富“照片门”事件主角韩庆国主持的惠山基金投资者权益保护吹风会上。王在吹风会上形容自己是干瘪的，穿着红毛衣的脸很阴沉。她声称已将夫妇二人的80万元养老金和20万元从她的弟弟妹妹那里借来的钱投资到惠山乳业的基金产品“如履薄冰”。当被问到时，她似乎有一些不相关的答案，她的眼泪总是在她干燥的眼睛里打转。

据公开资料显示，有225名投资者与王一样“不幸”，其中约有40名投资者维护自己在诺亚财富中的权益。他们认为，诺亚财富打雷后，惠山乳业一直试图“用一个谎言掩盖另一个谎言”，质疑其缺乏风险控制、销售违规和合同欺诈，并要求取消合同和偿还本息。

对此，诺亚财富向《国际金融新闻》记者强调，公司始终坚持“不付不等于不负责”，公司将继续履行职责，尽最大努力在未来为投资者创造价值。对于任何遇到金融市场变化和风险事件的产品，公司将尽一切努力依法推广。

诺亚财富还指出，公司将对任何恶意发布我公司和惠山项目虚假信息的人采取法律行动，并保留追究法律责任的权利。

名义上的风险控制？

事件发生的原因是惠山乳业在浑水中受到空机构的攻击，导致诺亚财富的全资子公司格非资产管理有限公司的两笔相应资金(以下简称“格非资产”)被拖欠。

数据显示，格非创世1号、2号优先基金为格非资产对辽宁惠山乳业集团(沈阳)有限公司(以下简称“惠山集团”)和惠山乳业(中国)有限公司(以下简称“惠山中国”)形成的资金，金额为5亿元，投资者225人。惠山集团的实际控制人杨凯拥有这只基金。其中，韩庆国所在的江苏嘉禾食品有限公司(以下简称“嘉禾食品”)出资1000万元。

根据天音超信息，惠山集团和惠山中国是关联公司，杨凯是惠山集团的法人兼董事长，也是惠山中国的法人兼执行董事。根据江苏证监局《关于行政监管办法的决定》(证监发〔2018〕43号)，两笔基金的基础资产为惠山集团对惠山中国的贷款债权。

因此，投资者质疑格非资产已尽最大努力提前“走过场”，缺乏风险控制措施。根据嘉禾食品于2017年9月15日向江苏省证监局提供的关于诺亚财富(格非资产)汪静波、赵毅入账的解释性文件，赵毅在2017年7月24日上午的讲话中表示:“该产品(惠山乳业项目)，我们获得的利润只有500万元。如果我们做尽职调查和风险控制，成本将超过400万元，所以我们只能引用第三方的。

根据田燕的信息，汪静波是诺亚财富的实际控制人，赵毅是诺亚正兴基金销售有限公司(以下简称“诺亚正兴”)的董事，该公司原名诺亚正兴(上海)基金销售投资顾问有限公司，于2018年5月16日更名。2018年4月12日，诺亚正兴董事提出变更，赵乐退席，赵毅补充。诺亚正兴是上海诺亚金融服务有限公司的全资子公司..

嘉禾食品的代理人韩庆国摘录自中国证监会，江苏证监局负责创世1号、2号优先基金的姜的询问笔录显示，2016年1月，资产创新业务部投资总监介绍了该项目，安排团队同事进行了最佳调整，收集了相关信息(基本许可、基本业务信息、审计报告等)。)，并于1月中旬与惠山乳业进行了首次现场调整，2016年2月下旬，格非资产高级经理牟鹏与惠山乳业杨凯、葛坤进行了会谈。同年2月底，形成了完整的项目调整报告和ppt版本，包括项目概述、行业分析、初步结论等。，供投资决策委员会参考。项目获得批准后，开始了产品法律文件的准备和提交过程，产品于2016年3月31日正式成立。

询问笔录显示，当被问及现场的调整时，你看到惠山集团的会计处理了吗？蒋回答:“没有，我们查了贷款协议和转让证明。”当被问及公司是否有相关的全面调整制度时，姜回答说没有强制性的全面调整制度。我公司将根据私募产品的具体情况，决定是否聘请外部中介进行财务调整(fdd)或法律调整。考虑到惠山乳业是一家上市公司，其财务数据和信息属于公开信息，其审计师是四大机构，一般认为具有一定的可信度，因此没有聘请中介机构进行财务调整。

你为什么不雇佣第三方呢？韩庆国认为，还有一个原因:“因为第三方会尽可能根据真实情况写一份真实的报告，一旦真实的报告出来，这个产品就做不到了。”