基金销售监管加码 2018金观蚂蚁利得等11机构吃罚单

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2018年，至少有6个第三方基金销售平台受到了当地证监局和中国基金业协会的处罚。从处罚原因来看，第三方基金销售平台的违法行为主要包括内部控制问题、经营管理风险、产品销售程序不规范等。

中国基金报记者张燕北

在过去的2018年，当地证监局、银监局和中国基金业协会都严厉打击了基金销售机构的非法活动。据统计，全年至少有11家基金销售机构受到处罚，出现了许多罕见的处罚。除了第三方基金销售机构外，一些银行基金销售机构也成为整改的重点。

六个第三方销售组织获得门票

2018年，至少有6个第三方基金销售平台受到了当地证监局和中国基金业协会的处罚。从处罚原因来看，第三方基金销售平台的违法行为主要包括内部控制问题、经营管理风险、产品销售程序不规范等。

其中，浙江金冠城受到的处罚最为严厉，受到了罕见的暂停基金销售6个月、解冻和延迟代销业务的处罚。去年5月，浙江证监局在日常监管中发现，浙江金冠城借用关联方营业场所销售私募股权产品，并大肆宣传。公司内部控制存在重大问题，经营管理风险较大。对此，浙江省证监局已采取监管措施，责令改正，暂停基金销售认购和认购业务6个月。

去年11月23日，为期6个月的整改期限即将到来，但浙江证监局发布通知称，该公司尚未整改到位，并决定不解除责令其纠正和暂停基金销售相关业务的监督管理措施。随后，浙江金冠城基金销售平台多次公开发行暂停认购、认购、定期固定投资和产品转换。

早在2月24日，蚂蚁基金就因“财富红包活动”被浙江省证监局责令整改，该活动将蚂蚁基金以现金红包形式出售。

去年12月17日，中国基金会在官方网站上宣布，它最近收到了上海证监局关于盈利基金涉嫌非法私募融资业务的通报。中国科学技术基金会认为盈利基金不符合私募基金募集业务的要求，决定暂停其业务六个月，要求盈利基金在暂停期间进行整改，直至验收合格，并要求盈利基金自收到决定之日起立即停止私募基金募集活动。

尚志丰源基金存在股权转让纠纷、公司治理严重缺失、人事管理混乱等问题。中国科学技术基金会责令其整改，暂停办理公募基金销售业务12个月，私募基金募集业务也暂停。

去年6月，浙江金冠城的私募融资业务也被中国科学技术基金会叫停。由于公司在内部控制制度、经营管理方面存在风险，协会认为不符合募集私募资金的要求。值得一提的是，中国科学技术基金会并未明确上述两家公司停业的期限，只是表示整改已经完成，现场验收合格。

五项银行基金销售违规行为

被责令改正

由于内部控制建设的不符合性、员工资质不足以及违反投资者适宜性原则，传统的银行委托渠道被频繁招募。据不完全统计，2018年有5家银行基金销售机构受到处罚，并被各自辖区的地方证监局责令整改。其中三家银行是来自两个地区的农村商业银行。

去年12月13日，吉林证监局发布监管措施，决定对长春农村商业银行采取整改措施。具体而言，长春农村商业银行存在五大问题，包括未能对基金管理人进行审慎调查，未能制定适合投资者的内部管理制度。

去年7月30日，吉林银监局宣布，东北第一家农村商业银行九台农村商业银行因7项基金销售问题被责令采取行政措施予以纠正。

但4月初，无锡农村商业银行因基金销售业务存在未制定基金产品风险评估制度、未向基金投资者披露评估方法和说明、未将基金销售业务前台的推广和柜台操作岗位分开、未制定完善的基金销售账户管理制度等违规行为，被江苏证监局责令整改。

中信银行的两家分行也因非法出售基金而被罚款。去年6月5日，广西证监局披露，已对中信银行南宁分行采取行政监管措施。本行主要存在两种违规行为:一是安排部分未取得基金销售业务资格的员工从事宣传推广等基金销售业务；第二，部分基金客户购买的基金产品的风险等级与投资者的风险承受能力评级不匹配。

值得注意的是，这是广西证监局在其管辖范围内首次对银行基金销售机构采取行政措施。仅在17天后，中信银行宁波分行因未能对委托基金业务进行双重记录而被宁波银监局罚款20万元。