银保监会：炒作“区块链”存风险

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中国保监会的官方网站昨日下午报道称，最近，一些不法分子打着“金融创新”和“区块链”的旗号，通过发行所谓的“虚拟货币”、“虚拟资产”和“数字资产”吸收资金，侵犯了公众的合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链非法集资、传销和欺诈的概念。

银监会、中央网络信息办、公安部、中国人民银行和市场监管总局联合提出，犯罪分子非法集资活动具有明显的网络性和跨境性，依靠互联网和聊天工具进行交易，利用网上支付工具进行资金收付，风险分布广、扩散快。一些不法分子通过租用海外服务器建立网站，实质上是为国内居民开展活动，远程控制非法活动。一些个人声称在聊天工具集团获得了海外高质量区块链项目的投资额度，他们可以代表自己投资，这可能是欺诈行为。这些非法活动大多流向国外，因此很难对其进行监督和跟踪。

据报道，这种行为往往具有欺骗性、诱惑性和隐蔽性。不法分子利用热点概念炒作，编造各种“高高在上”的理论，有些人还利用名人v“平台”宣传，将空作为“糖果”的诱惑票，声称“币值只会涨不会跌”、“投资周期短、高收益、低风险”，极具欺骗性。在实践中，犯罪分子通过在幕后操纵所谓的虚拟货币价格走势、设定利润和提现门槛等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子还以ico、ifo、ieo等名义发行代币。或者打着共享经济的旗号在imo进行虚拟货币投机，这是非常隐蔽和混乱的。

犯罪分子还通过公开宣传，以“静态收入”(货币升值利润)和“动态收入”(线下开发利润)为诱饵，吸引公众投资，吸引投资者和开发商加入，不断扩大资金池，其特点是非法集资、传销、欺诈等违法行为。

有关部门提醒，此类活动以“金融创新”为噱头，其实质是“借新还旧”的庞氏骗局。很难维持基金的长期运作。请理性看待区块链，不要盲目相信炒作的承诺，树立正确的货币理念和投资理念，切实提高风险意识；对发现的犯罪线索，可以积极向有关部门反映。