银保监会等发布风险提示 防范以区块链名义进行非法集资

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记者24日从银监会获悉，银监会、中央网络信息办、公安部、中国人民银行和市场监管总局发布了风险警示，对一些不法分子以“虚拟货币”和“区块链”名义非法集资进行了警示。

《防范以“虚拟货币”和“封锁链”名义非法集资的风险提示》显示，近期一些不法分子打着“金融创新”、“区块链”的旗号，发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”，吸收资金，侵犯公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链非法集资、传销和欺诈的概念。

这些行为具有以下特征:第一，它们是网络化和跨国界的。依靠互联网和聊天工具进行交易，风险扩散范围广，扩散速度快。一些不法分子通过租用海外服务器建立网站，实质上是为国内居民开展活动，远程控制非法活动。这些非法活动大多流向国外，因此很难对其进行监督和跟踪。

其次，它具有欺骗性、诱惑性和隐蔽性。我们利用热点概念炒作，编造了各种“高高在上”的理论，有的利用名人V平台进行宣传，声称“币值只涨不跌”、“投资周期短、高回报、低风险”，极具煽动性。在实践中，犯罪分子通过在幕后操纵所谓的虚拟货币价格走势、设定利润和提现门槛等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子还以ico、ifo、ieo等名义发行代币。或者打着共享经济的旗号在imo进行虚拟货币投机，这是非常隐蔽和混乱的。

第三，存在许多非法风险。犯罪分子通过宣传，以“静态收入”(货币升值利润)和“动态收入”(线下开发利润)为诱饵，吸引公众投资，吸引投资者和开发商加入，不断扩大资金池，其特点是非法集资、传销、欺诈等违法行为。

这五个部门提醒公众，这种活动以“金融创新”为噱头，实质上是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运行难以长期维持。请理性对待区块链，不要盲目相信奢靡的承诺，树立正确的货币和投资理念，切实增强风险意识。